pranie pieniędzy

Co się zmieni w 2021 r. i jak się do tego przygotować

Organ Rady Europy sprawdza właśnie, jak radzimy sobie z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. To także egzamin z wiarygodności gospodarczej.

Świadczenie tego typu usług stanie się działalnością regulowaną. Za brak wpisu do nowego rejestru prowadzonego przez resort finansów grozić będzie kara nawet do 100 tys. zł

Podmioty, które usługowo prowadzą księgi podatkowe, też mają przeciwdziałać praniu pieniędzy. Muszą mieć odpowiednie procedury i raportować podejrzane sytuacje.

Te, które były już instytucjami obowiązanymi, powinny zaktualizować stosowane procedury wewnętrzne oraz zaktualizować listę ciążących na nich obowiązków. Z kolei podmioty świadczące usługi w zakresie prowadzenia ksiąg podatkowych muszą dokonać kompleksowego wdrożenia postanowień ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Kolejne zakończone postępowanie dotyczące prania pieniędzy w Europie pokazało, że droga do rozliczenia innych od lat toczących się spraw jest jeszcze długa

Projekt przepisów implementujących V Dyrektywę AML, dotyczącą kwestii zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, został przyjęty przez Sejm 25 lutego 2021r. i skierowany do Senatu. Należy się zatem spodziewać, pomijając spore opóźnienie polskiego ustawodawcy, że w najbliższych dniach nowe przepisy staną się już obowiązującym prawem. A wraz z nimi, nowa grupa przedsiębiorców będzie musiała się z nimi zapoznać.

Przedsiębiorcy, w tym instytucje obowiązane, muszą przygotować się do nowych obowiązków wynikających ze zmiany przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy. 19 stycznia 2021r. do Sejmu wpłynął bowiem rządowy projekt ustawy o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw będący implementacją Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (EU) 2015/849 z dnia 20 maja 2018r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu (Dyrektywa V AML).

Resort finansów przekonuje, że trzeba skuteczniej walczyć z przestępczością. Przedstawiciele biznesu wskazują jednak, że nowy projekt ustawy jest iście orwellowski

Powstanie System Informacji Finansowej. Służyć ma gromadzeniu, przetwarzaniu i udostępnianiu informacji o otwartych i zamkniętych rachunkach (wejdą w to rachunki bankowe, rachunki w SKOK, rachunki płatnicze w innych podmiotach, rachunki papierów wartościowych oraz rachunki zbiorcze wraz z rachunkami pieniężnymi służącymi do ich obsługi), jak również o umowach o udostępnieniu skrytek sejfowych. To podstawowe założenie projektu ustawy o Systemie Informacji Finansowej, który właśnie Ministerstwo Finansów przekazało do konsultacji.