Banki muszą teraz monitorować wszystkie transakcje
Prowadzę firmę handlującą z zagranicznymi firmami, m.in. z Ukrainy i Rosji. Od kontrahentów często dostaję płatności w gotówce, którą wpłacam w banku. Ostatnio przy tej okazji jestem przepytywany przez pracowników banku. Dlaczego?
Wpłaty gotówkowe na rachunki prowadzone przez banki są uznawane za kluczowy moment z punktu widzenia przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zwiększone zainteresowanie ze strony banku wynika z dostosowania procedur do nowych wymogów prawnych.
Nowe regulacje koncentrują wysiłki instytucji finansowych na uwzględnieniu specyfiki każdego klienta w ocenie transakcji przez niego realizowanych. Wpłata środków gotówkowych, dodatkowo uzyskiwanych w związku ze współpracą gospodarczą z podmiotami zagranicznymi, jest uznawana przez bank, za symptom podwyższonego ryzyka.
Zebranie dodatkowych informacji poprzez zadanie dodatkowych pytań klientom ma umożliwić prawidłową ocenę sytuacji przez bank. A ponieważ na ocenę ryzyka wpływać może również historia współpracy z danym klientem, to należy się spodziewać, że w przyszłości pytań i wątpliwości ze strony banku będzie mniej. Transakcja będzie też mniej uciążliwa od strony formalnej.
Na pytania odpowiadali eksperci Ernst & Young - Zespół Zarządzania Ryzykiem Nadużyć: Mariusz Witalis (partner), Tomasz Dyrda (senior manager), Łukasz Woźniak (manager), Przemysław Nowak (konsultant)
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.
Wpisz adres e-mail wybranej osoby, a my wyślemy jej bezpłatny dostęp do tego artykułu