Można zoptymalizować biznes wykorzystując fundusze inwestycyjne

Wybór (sub)funduszu uzależniony jest od indywidualnych preferencji inwestora. Podstawowe kryteria wyboru to: cel inwestycyjny, akceptowany poziom ryzyka, horyzont czasowy planowanej inwestycji, koszty ponoszone przez inwestorów, doświadczenie zarządzających, wyniki inwestycyjne (sub)funduszu.

Sztandarowym funduszem oferowanym przez towarzystwo jest specjalistyczny fundusz IDEA Premium - najczęściej wykorzystywany przez klientów firmowych i indywidualnych jako alternatywa dla lokat krótkoterminowych. Fundusz powinien być rekomendowany inwestorom, którzy cenią pewność i bezpieczeństwo inwestycji, a jednocześnie zainteresowani są inwestycjami o wysokiej płynności. IDEA Premium SFIO inwestujący w bony skarbowe, obligacje korporacyjne i obligacje Skarbu Państwa, charakteryzuje się obniżonym stopniem ryzyka. Fundusz osiąga bardzo dobre, stabilne wyniki w zarządzaniu. Od początku działalności, tj. od 31 sierpnia 2000 r. do 29 października 2010 r., fundusz osiągnął zysk na poziomie 115,44%*.

Oferta towarzystwa obejmuje również subfundusze wchodzące w skład parasola: IDEA Obligacji Subfundusz, IDEA Ochrony Kapitału Subfundusz, IDEA Stabilnego Wzrostu Subfundusz, IDEA Akcji Subfundusz, IDEA Surowce Plus Subfundusz, IDEA Globalny Subfundusz.

Interesującą propozycją dla firm lub zamożnych osób fizycznych są fundusze inwestycyjne zamknięte. Przeznaczone przede wszystkim dla inwestorów zainteresowanych długoterminowym reinwestowaniem zysków z działalności gospodarczej, optymalizacją podatku od zysków, sprzedażą spółki/nieruchomości i optymalizacją podatku czy wprowadzeniem spółki na Giełdę Papierów Wartościowych, rozpoczęciem atrakcyjnego projektu inwestycyjnego, aktywnym inwestowaniem w spółki publiczne i niepubliczne, a także bezpiecznym i efektywnym przekazaniem majątku.

Niewątpliwą zaletą funduszu inwestycyjnego zamkniętego jest szyty na miarę, zgodnie z potrzebami inwestora, portfel inwestycyjny.

W składzie portfela mogą się znaleźć: papiery wartościowe publiczne i niepubliczne, udziały w sp. z o.o., wierzytelności, waluty, instrumenty pochodne, instrumenty rynku pieniężnego czy nieruchomości.

Na mocy ustawy o podatku dochodowym od osób prawnych fundusze inwestycyjne zamknięte zwolnione są z podatku CIT. Dochód z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne funduszu podlega opodatkowaniu dopiero w momencie jego realizacji przez uczestnika, tj. przy umorzeniu, sprzedaży certyfikatów lub podczas wypłaty dywidendy z funduszu. Do konstrukcji funduszy inwestycyjnych zamkniętych wykorzystuje się umowy międzypaństwowe o unikaniu podwójnego opodatkowania z takimi krajami jak Cypr i Luxemburg. Dzięki połączeniu polskiego funduszu z podmiotami zarejestrowanymi w wymienionych państwach inwestorzy mogą skorzystać z ograniczonego opodatkowania.

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych powstało 11 lat temu jako pierwsze towarzystwo funduszy inwestycyjnych z całkowicie polskim kapitałem, pod nazwą Górnośląskie Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. W 2007 roku zmianie uległa nazwa Towarzystwa na IDEA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA. IDEA TFI należy do wąskiej grupy niebankowych TFI na polskim rynku i zarządza funduszami otwartymi, specjalistycznymi oraz zamkniętymi. Aktywami na poziomie ponad 2,8 mld złotych zarządza zespół Asset Management DM IDMSA. IDEA TFI jest jednym z najbardziej dynamicznie rozwijających się TFI na polskim rynku. Aktywa IDEA TFI w ciągu 2 lat, tj. od 31 sierpnia 2008 r. do 31 sierpnia 2010 r., wzrosły o 887%**.

Szczegółowe informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Idea TFI SA, w tym opis ryzyka związanego z inwestycją w jednostki uczestnictwa tych funduszy, znajdują się w prospektach informacyjnych funduszu i ich skrótach dostępnych w siedzibie Idea TFI SA, u dystrybutorów oraz na stronie www.ideatfi.pl. Fundusze nie gwarantują realizacji określonego celu i wyniku inwestycyjnego, inwestycja w j.u. funduszy nie posiada gwarancji, stosowana strategia inwestycyjna nie gwarantuje ochrony wpłaconego kapitału, a uczestnik ponosi ryzyko utraty części wpłaconych środków. Tabela opłat manipulacyjnych oraz informacje o podatku bezpośrednio obciążającym dochód z inwestycji dostępne są na stronie www.ideatfi.pl. Fundusze i subfundusze mogą lokować więcej niż 35% wartości aktywów w papiery wartościowe wyemitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP. Wartość aktywów netto subfunduszy: Idea Surowce Plus, Idea Globalny, Idea Akcji cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszu lub zastosowane techniki zarządzania tym portfelem.

Artykuł przygotowany przez Departament Sprzedaży i Marketingu

IDEA Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych www.ideatfi.pl