Tylko wirtualne biura muszą podjąć walkę z praniem pieniędzy

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wprowadziła niemałe zamieszanie wśród przedsiębiorców, którzy wynajmują w swoich nieruchomościach lokale na biura. Wynika z niej bowiem, że „przedsiębiorcy świadczący usługi polegające na zapewnianiu siedziby, adresu prowadzenia działalności gospodarczej lub adresu korespondencyjnego oraz innych pokrewnych usług osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej” muszą realizować wszystkie zapisane w niej obowiązki. W przeciwnym razie grozi im np. cofnięcie koncesji lub zezwolenia, wykreślenie z rejestru działalności regulowanej albo kary pieniężne. A te nie są małe, bo dla firmy kształtują się na poziomie do 1 mln euro; a dla członka zarządu, któremu powierzono wdrożenie obowiązków w spółce, do 1 mln zł. Nie dziwi zatem, że wśród przedsiębiorców zapanowała panika. Zaczęli się zastanawiać, kto dokładnie ma walczyć z praniem brudnych pieniędzy: każdy wynajmujący lokale w swoich zasobach czy tylko ten, który oferuje wirtualne biura. Zapytane o to Ministerstwo Finansów wskazuje, że tylko ten ostatni.

Ale dla prawników, którzy interpretują ten sam przepis literalnie, nie jest to już takie oczywiste. Ci, z którymi rozmawialiśmy, mówią jednomyślnie: przepisy są nieprecyzyjne.

Wydaje się zatem, że zważywszy na to, jak dużą wagę przykłada się do nowelizacji przepisów o praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, przedsiębiorcy nie mogą spać spokojnie. Bo nie wiadomo, jak ostatecznie w praktyce do sprawy podejdą generalny inspektor informacji finansowej oraz naczelnicy urzędów celno-skarbowych w ramach sprawowanej kontroli. Dlatego eksperci rekomendują, by w umowach najmu zadbać o swoje interesy i właściwie się zabezpieczyć. ©℗ C3

JP