Biura rachunkowe muszą nauczyć się kontrolować klienta
Do 22 kwietnia biura rachunkowe muszą dostosować wewnętrzne procedury do wymagań w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Jak twierdzi Adam Wnęk, dyrektor w Dziale Doradztwa PricewaterhouseCoopers, samo opracowanie procedury oceny ryzyka klienta, zasad rejestrowania transakcji podejrzanych oraz zapewnienie podstawowych narzędzi (np. dostęp do list sankcyjnych, archiwizacja wyników oceny klienta) może wymagać poświęcenia kilkuset godzin pracy oraz kosztować kilkadziesiąt tysięcy złotych.
Dlatego trzeba skupić się na dwóch głównych obszarach: opracowaniu zasad oceny ryzyka klientów oraz trybu określania beneficjenta rzeczywistego. Opracowując te rozwiązania, należy zwrócić szczególną uwagę na maksymalne wykorzystanie dotychczasowych procedur (i zbieranych informacji o kliencie) oraz ujęcie w zasadach oceny ryzyka niższej kategorii ryzyka klientów, umożliwiającej uproszczone procedury postępowania.
Agnieszka Pokojska
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.
Wpisz adres e-mail wybranej osoby, a my wyślemy jej bezpłatny dostęp do tego artykułu