Klient potrafi wybrać sam

Znajomi często pytają mnie, jaki fundusz wybrać albo czy warto zmienić obecny na inny, do którego zachęca znajomy agent. Nie ma jasnej odpowiedzi. Nie ma żadnych obiektywnych kryteriów wyboru funduszu. Niewielką wskazówką są dobre wyniki inwestycyjne, szczególnie jeśli są powtarzalne. Ale nie ma gwarancji ich kontynuacji. Jedyną poradą może być wybór jednego funduszu z górnej części tabeli pokazującej stopy zwrotu z inwestycji poszczególnych OFE. A tego można by dowiedzieć się np. z pism rozsyłanych przez ZUS. Dlaczego za taką poradę armia akwizytorów dostaje nawet 1–1,5 tys. zł za zwerbowanego klienta? Można zrozumieć duże fundusze, których siostrzane spółki sprzedają polisy na życie. Członka OFE łatwiej namówić na taką umowę, gdy wreszcie dotrze do niego, że za to, co zgromadzi w OFE i ZUS, pod palmy na emeryturze nie pojedzie. Po co jednak kosztami takiej łączonej akwizycji obciążać system OFE. Tym bardziej, że do funduszu trzeba przystąpić, więc po co zatrudniać około 100 tys. osób do uświadamiania tego faktu.