pranie pieniędzy

Komisja Europejska wezwała cztery państwa członkowskie, w tym Polskę, do transpozycji zmian do czwartej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy i do zakończenia wdrażania innych środków wprowadzonych przez rozporządzenie w sprawie transferu środków pieniężnych, podała Komisja. Wezwania takie dotyczy także Belgii, Hiszpanii i Portugalii.

Wykorzystanie sztucznej inteligencji (ang. Artificial Inteligence, w skrócie AI) przez zobowiązane instytucje finansowe stwarza dużo nowych możliwości w procesie wykrywania transakcji powiązanych z praniem pieniędzy – do takich wniosków doszli uczestnicy konferencji zorganizowanej przez ING Hubs Poland i ACAMS Poland Chapter: „W pogoni za przyszłością: Jak operacjonalizacja modeli AI może zwiększyć wydajność i skuteczność procesów przeciwdziałania przestępstwom finansowym”. Spotkanie krajowych i międzynarodowych ekspertów odbyło się 25 listopada w siedzibie Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie. Wydarzenie otworzył Karol Wojtczak, członek zarządu ACAMS Poland Chapter oraz szefa ds. operacji monitoringu transakcji w ING Hubs Poland, który serdecznie przywitał zgromadzonych w centrum polskich finansów.

Od końca grudnia giełdy, kantory i inni pośrednicy w obrocie wirtualną walutą będą musieli rejestrować dane nadawców i odbiorców przelewów. Jednak ten termin budzi duże kontrowersje.

Wyrok w sprawie Melandri przeciwko San Marino (skarga nr 25189/21) dotyczy sprawy, która może nie być jednoznacznie kojarzona z ochroną praw człowieka – finansowe oszustwa i malwersacje nie mają zazwyczaj związku z podstawowymi prawami i wolnościami jednostki. Jednak i w tym kontekście Konwencja o ochronie praw człowieka i podstawowych wolności bywa przywoływana przez skarżących szukających ochrony.

Czas na zdecydowaną walkę z przestępczością finansową – Unia Europejska wprowadza rewolucyjne zmiany. Nowe przepisy, jakie ogłosił w czwartek belgijski minister finansów, mają wzmocnić kontrolę tożsamości klientów m.in. banków i uniemożliwić legalizację dochodów pochodzących z nielegalnych źródeł.

Rada UE przyjęła we wtorek znowelizowane przepisy o informacjach towarzyszących transferom środków pieniężnych. Nowelizacja polega na objęciu przepisami transferów kryptoaktywów.

Unijne przepisy przeciwko praniu pieniędzy budzą zastrzeżenia Europejskiej Rady Ochrony Danych. Uważa ona, że zbyt wiele informacji będzie wymienianych przez zbyt wiele podmiotów.

Podmioty pośredniczące w przyjmowaniu darowizn (portale crowdfundingu donacyjnego) nie mogą powoływać się na przepis wyłączający stosowanie obowiązków ustawy z 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (t.j. Dz.U. z 2022 r. poz. 2640; dalej: u.o.u.p.) – wynika ze stanowiska Ministerstwa Finansów, które otrzymał DGP.

Serwisy do crowdfundingu donacyjnego będą musiały dostosować się do rygorystycznych obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Wiele z nich może nie sprostać temu wyzwaniu.

Prezydent podpisał ustawę o Systemie Informacji Finansowej, której celem jest utworzenie systemu teleinformatycznego służącego gromadzeniu, przetwarzaniu i udostępnianiu informacji o otwartych i zamkniętych rachunkach oraz o umowach o udostępnieniu skrytek bankowych, podała Kancelaria Prezydenta.

Sejm nie przyjął w piątek uchwały Senatu o odrzuceniu ustawy o Systemie Informacji Finansowej, która zakłada utworzenie systemu informacji o rachunkach m.in. bankowych. Jej przepisy mają zapobiegać wykorzystywaniu systemu finansowego np. do prania pieniędzy.

Adwokatura przygotuje materiały dla członków samorządu, które pozwolą im łatwiej dostosować się do wymogów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (t.j. Dz.U. z 2022 r. poz. 593 ze zm.; dalej: ustawa AML).

Regulacje w Polsce odnoszące się do przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu i kształtowane są przez dyrektywy UE implementowane w formie przepisów krajowych, w formie ustaw oraz przez stosowane wprost rozporządzenia UE. Od dnia 1 marca 2018 r. obowiązuje ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu ( u.p.p.p.) Powstała w odpowiedzi na europejską dyrektywę Anti-Money Laundering (zwaną dalej AML) i jej celem było dostosowanie polskiego ustawodawstwa w tym zakresie.

Prane pieniądze muszą pochodzić z pierwotnie popełnionego czynu niedozwolonego. Słowem, najpierw musi dojść do przestępstwa bazowego – przypomniał Sąd Okręgowy w Piotrkowie Trybunalskim.

Pozostał im już nieco ponad tydzień na przygotowanie rocznych planów kontroli stowarzyszeń i fundacji zobowiązanych do wypełniania obowiązków z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Tyle że brak im instrumentów, by ustalić, które podmioty wziąć pod lupę

Zatrudniamy ponad 250 pracowników. Czy ustawa o AML przewiduje sankcje karne dla osób zarządzających firmą za naruszenie jej przepisów? I jak będzie, gdy w życie wejdą regulacje o ochronie sygnalistów implementujące unijną dyrektywę.