OFE

W 2025 roku otwarte fundusze emerytalne zarobiły dla swoich klientów średnio 42,1 proc. To najlepszy wynik w historii. Wartość aktywów zwiększyła się na koniec grudnia do 294 mld zł, a ponad 90 proc. ulokowane było w akcjach notowanych na warszawskiej GPW i rynkach zagranicznych. Szczegółowo analizujemy strukturę giełdowych inwestycji OFE.

Na kontach zmarłych w ZUS wciąż leżą dziesiątki tysięcy złotych, średnio ok. 29 tys. na osobę – a rodziny często nie mają pojęcia, że mogą je odzyskać. Te pieniądze nie trafiają do nikogo automatycznie. Trzeba o nie zawalczyć, składając wniosek i przechodząc prostą, ale obowiązkową procedurę. W 2025 r. zasady dziedziczenia są jasne, choć mało kto naprawdę je zna. Sprawdź, komu przysługują te środki, jakie dokumenty przygotować i jak wygląda cały proces, krok po kroku.

Czy nowelizacja ustawy o funduszach emerytalnych wprowadzi cyfryzację i koniec papierologii? Projekt ustawy (druk nr 1443) zakłada daleko idące zmiany: cyfryzację funduszy emerytalnych, obowiązkową bezgotówkową wypłatę z OFE, możliwość elektronicznego zawierania umowy z OFE oraz publikację ogłoszeń funduszy emerytalnych online. Sprawdź, co dokładnie się zmieni i dlaczego warto się przygotować.

Dzisiejszy wymóg papierowej korespondencji, obowiązkowo stosowanej przez otwarte fundusze emerytalne, zwiększa biurokrację, podnosi koszty i paraliżuje działalność otwartych funduszy emerytalnych. Dlatego Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej chce to zmienić.

Krajowe fundusze emerytalne miały na koniec 2024 r. akcje ok. 300 spółek notowanych na zagranicznych giełdach i ponad 200 z giełdy warszawskiej.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych oferuje możliwość dziedziczenia środków zgromadzonych na subkoncie członków OFE po ich śmierci. Proces ten jest prosty i bezterminowy. Przeciętna kwota, jaka trafia do beneficjentów, wynosi aż 30 tys. złotych. Dowiedz się, kto może liczyć na te środki i jakie kroki trzeba podjąć, aby je odziedziczyć.

W lipcu zakończyło się pierwsze od ośmiu lat okienko transferowe, podczas którego Polacy mogli ponownie zdecydować, czy chcą, aby część ich składek emerytalnych była przekazywana do Otwartego Funduszu Emerytalnego czy na subkonto w ZUS. Pomimo możliwości wyboru, tylko niewielka grupa ubezpieczonych skorzystała z tej opcji.

Zbliża się koniec okienka transferowego, które umożliwia decyzję dotyczącą alokacji części składki emerytalnej. Tylko do 31 lipca osoby, które chcą zmienić sposób zarządzania swoimi przyszłymi emeryturami, mają możliwość wyboru między Otwartymi Funduszami Emerytalnymi (OFE) a Zakładem Ubezpieczeń Społecznych (ZUS). To istotna decyzja, która może wpłynąć na przyszłe świadczenia, mimo że dotyczy jedynie nowo odprowadzanych składek.

Śmierć członka otwartego funduszu emerytalnego (OFE) rodzi pytania o podział zgromadzonych w nim środków. Czy podlegają dziedziczeniu? Kto i kiedy może je wypłacić? Wyjaśniamy w tekście.

Mężczyźni przed 55 rokiem życia i kobiety przed 50 rokiem życia mają czas do końca lipca 2024 r., aby zdecydować, czy część ich składki emerytalnej będzie trafiać do Otwartego Funduszu Emerytalnego, czy na subkonto w ZUS-ie. To ostatnia szansa na zmianę przed 2028 rokiem.

Osoby, które urodziły się po 1968 r., mogą zdecydować, czy chcą, by część ich składki na ubezpieczenie emerytalne była w całości zapisywana na subkontach w ZUS, czy przekazywana do OFE. Decyzję należy podjąć do końca lipca tego roku. Rzecznik wskazał, że dla osób, które są w wieku o 10 lat niższym od wieku emerytalnego, będzie uruchomiony tzw. suwak bezpieczeństwa.

Formalności, którymi trzeba zająć się po śmierci członka rodziny to nie tylko sprawy związane z dziedziczeniem testamentowym lub ustawowym. Gdy rodzina upora się z podziałem majątku, pora wziąć pod lupę środki zgromadzone na innych rachunkach, np. OFE. Nie wszyscy wiedzą, że te fundusze również podlegają dziedziczeniu.

Podział majątku dotyczy nie tylko nieruchomości, dochodów i nabytych dóbr. W trakcie procesu rozwodu małżonkowie często zapominają, że podziałowi podlegają również środki na subkoncie ZUS, a także na kontach OFE i PPE. Jakie zasady obowiązują przy podziale tych środków? O czym trzeba pamiętać?

Niewiele osób wie, że część składek emerytalnych można dziedziczyć. Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) informuje, że średnia kwota zgromadzona na subkontach osób zmarłych wynosi około 29 tys. zł. Jak otrzymać pieniądze po zmarłym? Tłumaczymy procedurę.

Ustawa o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych przewiduje wypłatę środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego. Pierwsza część należna jest małżonkowi członka otwartego funduszu emerytalnego, druga zaś osobie wskazanej przez członka OFE. Jest jednak warunek. Wypłata jest możliwa jedynie po śmierci członka otwartego funduszu emerytalnego. Jak podzielić pieniądze zgromadzone w OFE?

Rosnąca podaż akcji ze strony funduszy niekorzystnie wpłynie na oszczędności. System wymaga zmiany, uważa branża.

Kilkanaście milionów osób urodzonych po 1968 roku będzie mogło przez najbliższe cztery miesiące zdecydować, czy wszystkie obowiązkowe składki emerytalne będą pracować na ich przyszłe świadczenia w ZUS, czy może 15 proc. z nich skierować do otwartych funduszy emerytalnych. 

1 kwietnia zostanie otwarte okienko transferowe OFE-ZUS. Osoby ubezpieczone będą mogły zdecydować, czy składka ma w całości trafić do ZUS-u, czy też może jej część (2,92 proc.) powinna być przelana do OFE. Okienko transferowe będzie otwarte do 31 lipca.