OFE

Otwarte fundusze emerytalne mają za sobą rekordowy rok. Przeciętny zarobek wielkości 36,5 proc. jest najlepszym wynikiem w historii. Dlatego wiadomość o otwartym okienku transferowym może wielu ucieszyć. A jak wyglądają konkrety?

Zaangażowanie w akcje dało OFE najlepszą stopę zwrotu w historii.

Otwarte Fundusze Emerytalne (OFE) pozwalają na gromadzenie środków na emeryturę w tzw. II filarze. Ale czy jest sposób, by wypłacić stamtąd pieniądze, jeszcze przed przejściem na emeryturę? Jest jeden sposób. Wyjaśniamy krok po kroku, o co chodzi.

Zmiana rządu nie oznacza dla oszczędzających w pracowniczych planach kapitałowych (PPK) zagrożenia dla ich pieniędzy. Są one prywatne, gwarancje bezpieczeństwa w systemie są mocne. Co więcej, nowemu gabinetowi powinno zależeć na budowie dodatkowego, prywatnego filaru oszczędności emerytalnych.

Część składek emerytalnych można dziedziczyć. Dotyczy to składek przekazywanych do II filaru systemu emerytalnego, czyli na konto emerytalne w ramach Otwartych Funduszy Emerytalnych (OFE) oraz na tzw. subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych (ZUS). Natomiast środki zgromadzone na głównym koncie w ZUS nie podlegają dziedziczeniu.

Subkonto to część konta ubezpieczonego w ZUS. Zakład prowadzi je dla osób, które są członkami otwartych funduszy emerytalnych (OFE), oraz dla osób, które po 31 stycznia 2014 r. nie zdecydowały się na zawarcie umowy z OFE. Środki zgromadzone na subkoncie podlegają podziałowi w razie rozwodu, unieważnienia małżeństwa lub śmierci. 

Środki na subkoncie osoby ubezpieczonej w ZUS podlegają podziałowi i wypłacie np. w przypadku jej śmierci. Tak, jak środki zgromadzone na rachunku w OFE - przypomniał we wtorek ZUS.

Liczę, że w tym roku zbliżymy się do ok. 3,5 mln uczestników Pracowniczych Planów Kapitałowych i przekroczymy ponad 20 mld zł aktywów - powiedział w piątek prezes Polskiego Funduszu Rozwoju Paweł Borys. Jak dodał, wierzy, że w tej dekadzie w programie oszczędzać będzie 6 mln pracowników.

Pierwszy automatyczny zapis do pracowniczych planów kapitałowych zwiększy popyt na akcje notowane na GPW ze strony funduszy zbierających oszczędności emerytalne.

Niecałe dwa lata temu do Sejmu trafił projekt ustawy likwidującej Otwarte Fundusze Emerytalne. Po zmianach w systemie emerytalnym, które zaszły w latach 2012–2014, takie rozwiązanie wydaje się uzasadnione. 

Wiele wskazuje na to, że ubiegły rok przyniósł rekordową różnicę między stopą zwrotu otwartych funduszy emerytalnych a waloryzacją składek w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Przez duże spadki na giełdzie OFE straciły po kilkanaście procent. Z kolei w ZUS dzięki wysokiej inflacji nominalnie będziemy kilkanaście procent na plusie.

Panie, które były członkami OFE mają przeliczane emerytury. Wprawdzie każda z kobiet, która skończy 60 lat może zakończyć aktywność zawodową, ale tym, które były w OFE - ZUS będzie „liczył” emeryturę dwukrotnie. Po raz pierwszy po złożeniu wniosku emerytalnego i drugi raz, gdy osiągnie 65 lat.

Różnica między popytem na akcje ze strony funduszy działających w ramach pracowniczych planów kapitałowych a podażą ze strony OFE w najbliższych latach może sięgnąć 7 mld zł. Nie wróży to dobrze cenom akcji.

Skarb Państwa, sprzedając akcje PKN Orlen kontrolowanym przez siebie spółkom – bankowi PKO BP i ubezpieczeniowemu PZU – złamał reguły obowiązujące na rynku kapitałowym. Opóźnieniu w podaniu informacji o negocjacjach w sprawie nabycia akcji PKN Orlen, PKO BP i PZU powinna się przyjrzeć KNF. A tymczasem stratni mogą być oszczędzający w funduszach, także w OFE i PPK.

W I półroczu 2022 r. przychody Funduszu Ubezpieczeń Społecznych były wyższe o ponad 17 proc. wobec poprzedniego roku. Wpływy ze składek wzrosły o 13 proc.

Jakich zmian technologicznych wymaga reforma OFE? Co decyduje o sprawnym przeprowadzeniu reformy? Co stanowi obecnie największe wyzwanie technologiczne?

Trzecie podejście do zmian w systemie otwartych funduszy emerytalnych (OFE) zakończyło w Sejmie weto Solidarnej Polski. Teraz czeka nas podejście czwarte i wcale nie oznacza, że zakończy się ono powodzeniem, czyli uchwaleniem zmian w OFE.

Sprawa przepisów dotyczących likwidacji OFE jest otwarta. Być może znajdziemy jakieś narzędzie powiązania nowych IKE z PPK - powiedział we wtorek wiceminister funduszy i polityki regionalnej Waldemar Buda. Dodał, że ta kwestia jest analizowana.

Niewykluczona jest "delikatna modyfikacja" projektu ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z planowanym przeniesieniem środków z otwartych funduszy emerytalnych (OFE) na indywidualne konta emerytalne (IKE), a ponowny proces legislacyjny może rozpocząć się jeszcze w maju, poinformował wiceminister funduszy i polityki regionalnej Waldemar Buda.