Za prowadzenie banku bez zezwolenia grozi nawet 5 mln zł grzywny i do trzech lat pozbawienia wolności

Prowadzenie działalności bankowej w Polsce jest możliwe jedynie po uzyskaniu odpowiedniego zezwolenia. Wydaje je Komisja Nadzoru Finansowego. Określa w nim: firmę banku, jego siedzibę, nazwy (nazwiska) założycieli i obejmowane przez nich akcje, wysokość kapitału założycielskiego, działalność, do wykonywania której bank jest upoważniony, oraz warunki, po spełnieniu których możliwe jest rozpoczęcie działalności (KNF). Wydając zezwolenie, KNF musi także zatwierdzić projekt statutu banku oraz skład pierwszego zarządu.