Jaką wiedzę muszą przekazać firmy inwestycyjne

Czytelnik jest klientem biura maklerskiego banku komercyjnego.

- Co powinni mówić swoim klientom lub przekazywać w formie pisemnej przedstawiciele firm inwestycyjnych? Czy przedsiębiorcom należy się teraz tyle samo uwagi, co osobom nieprowadzącym działalności gospodarczej - pyta pan Jerzy z Ostrowi.

Tak. Teraz i konsumentom, i przedsiębiorcom, którzy zostaną zaklasyfikowani przez bank jako klienci detaliczni, należy się takie samo uczciwe traktowanie. Wszelkie informacje kierowane przez firmę inwestycyjną (a więc i przez bank oferujący instrumenty finansowe) do klientów lub nawet do potencjalnych klientów powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd.

Reklama musi być wyraźnie oznaczona. Informacje dla nieprofesjonalistów zawierają firmę lub nazwę firmy inwestycyjnej. I co najważniejsze - przekaz powinien być zrozumiały dla przeciętnego odbiorcy. Poza tym bank nie może ukrywać, umniejszać ani przedstawiać w sposób niejasny istotnych elementów transakcji ani niezbędnych ostrzeżeń. Nie wolno mu prezentować potencjalnych korzyści płynących z usługi lub instrumentu finansowego, jeśli jednocześnie w sposób uczciwy i wyraźny nie wskazuje wszelkich zagrożeń. Porównania usług maklerskich, instrumentów finansowych, względnie osób świadczących usługi maklerskie są możliwe, tylko pod warunkiem że zestawienie cech jest miarodajne i zrównoważone, ze wskazaniem źródeł informacji. Wyniki osiągane w przeszłości z inwestycji w określony instrument finansowy lub w związku z określonym indeksem finansowym firma inwestycyjna może pokazywać tylko, pod warunkiem gdy wskazania takie nie są najważniejszym elementem informacji. Dane takie również muszą być rzetelne i powinny obejmować pięć lat, względnie cały okres, w którym oferowano konkretny instrument finansowy. Konieczne jest też wyraźne ostrzeżenie, że przedstawione informacje odnoszą się do przeszłości i że wyniki osiągnięte kiedyś nie dają gwarancji podobnych rezultatów w przyszłości.

Par. 9 rozporządzenia ministra finansów z 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych (Dz.U. nr 204, poz. 1577). Weszło w życie 17 grudnia 2009 r.