Wstęp - Setki tysięcy firm z nowymi obowiązkami. W imię walki z praniem pieniędzy i terroryzmem

Nawet ponad 20 mln zł albo ponad 5 mln euro lub do 10 proc. obrotu w ostatnim roku finansowym - taka administracyjna kara pieniężna może grozić niektórym przedsiębiorcom za złamanie przepisów nowej ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Co więcej: ukarany będzie mógł być nie tylko podmiot, ale także członek zarządu, który dopuścił do naruszeń (sankcją w wysokości do 1 mln zł). To efekt implementacji unijnej dyrektywy, która nakazała państwom zaostrzyć walkę z praniem brudnych pieniędzy i w dużej mierze ciężar tej walki przerzuciła na barki przedsiębiorców.

W efekcie nowy akt prawny znacząco zwiększa obowiązki przedsiębiorców. Co istotne - poszerza też krąg zobowiązanych do wdrożenia środków przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy m.in. o wszystkie podmioty, które wykonują lub przyjmują płatności w gotówce w wysokości co najmniej 10 tys. euro (wcześniej - 15 tys. euro) w ramach jednej transakcji lub kilku transakcji powiązanych. W efekcie kantory, banki, instytucje finansowe, biura rachunkowe, pośrednicy nieruchomościami, a także (co jest nowością) prowadzący giełdy obrotu wirtualnymi walutami - od 13 lipca będą musieli baczniej niż obecnie przyglądać się swoim kontrahentom. A więc monitorować transakcje, oceniać ryzyko wystąpienia prania brudnych pieniędzy, przy tym szybciej (bo w ciągu 7 dni, a nie 14 jak wcześniej) raportować przeprowadzenie operacji finansowych przekraczających ustawowe limity, a wykryte nieprawidłowości zgłaszać w trybie natychmiastowym. To może się wiązać z koniecznością nowych inwestycji w systemy informatyczne. Problemem - zwłaszcza dla większych podmiotów - może być obowiązek opracowania i wdrożenia oceny ryzyka (w postaci papierowej lub elektronicznej), wewnętrznej procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy czy wreszcie wewnętrznej procedury anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów z powyższego zakresu. Rzecz w tym, że czasu na wdrożenie jest niewiele. ⒸⓅ

@RY1@i02/2018/078/i02.2018.078.183000700.801.jpg@RY2@

Joanna Pieńczykowska

joanna.pienczykowska@infor.pl