Skuteczne sposoby weryfikacji klientów bez ich fizycznej obecności
Prowadzenie działalności związanej z usługami płatniczymi wiąże się z koniecznością wypełniania wielu obowiązków regulacyjnych, w tym z wdrożeniem procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz ich stosowaniem w bieżącej działalności. Jednym z podstawowych wymogów ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz.U. z 2020 r. poz. 971 ze zm.; dalej: ustawa AML) jest obowiązek stosowania wobec klientów środków bezpieczeństwa finansowego. Choć ustawa przewiduje ich katalog oraz przypadki, w których należy je stosować, pojawia się na tym tle wiele problemów praktycznych.
Szczególną sytuacją, z którą wielu klientów ma trudności, jest weryfikacja tożsamości klienta w przypadku, gdy nawiązywanie stosunków gospodarczych lub przeprowadzanie transakcji okazjonalnej obywa się bez fizycznej obecności klienta. Z pomocą mogą przyjść wówczas wytyczne organów nadzoru.
Fizyczna nieobecność nie zawsze ryzykowna
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.