Decyzja podjęta? Uwaga na formalności

Już tylko do końca lipca możemy zdecydować, czy składki na naszą przyszłą emeryturę gromadzone będą wyłącznie w ZUS, czy także w OFE. Prawo do dokonania takiego wyboru mamy od 1 kwietnia br.

Decyzja ta będzie miała wpływ na przyszłą emeryturę. Dlatego trzeba podjąć ją świadomie. Aby nie pogubić się w gąszczu przepisów, przypominamy, o czym warto pamiętać i jakie zasady teraz obowiązują. Wyjaśniamy także liczne wątpliwości, jak chociażby dotyczące tego, kiedy należy składać oświadczenie, a kiedy trzeba się od tego powstrzymać.

Zwracamy uwagę także na praktykę funduszy, które, chcąc zachęcić swoich członków do dalszego gromadzenia składek właśnie u nich, wysyłają wypełnione już danymi osobowymi oświadczenia i dołączają do nich zaadresowaną do ZUS kopertę. Warto mieć tego świadomość i uważać, aby nie zasugerować się adresem.

Trzeba na to zwrócić uwagę tym bardziej, że od skutków takiego błędu nie będziemy mogli się uwolnić. Nie można bowiem powoływać się na nieznajomość przepisów. A z tych wyraźnie wynika, że oświadczenie do ZUS składamy tylko, gdy chcemy pozostać w OFE.

Wyboru mogą dokonać tylko obecni członkowie funduszy. Jeżeli ktoś urodzony w latach 1949 -1968 wybrał już wcześniej ZUS, to teraz zmienić decyzji na OFE już nie może. Członek otwartego funduszu emerytalnego może złożyć w ZUS oświadczenie o dalszym przekazywaniu składek do OFE. Wybór jest więc dobrowolny i pozostawiony został ubezpieczonemu. Jeśli jednak nie skorzysta z tej możliwości, część składki, która obecnie jest przekazywana do funduszu, począwszy od tej opłaconej za lipiec 2014 r., będzie ewidencjonowana wyłącznie w ZUS na subkoncie.

Oświadczenie musi być zgodne ze wzorem określonym w przepisach. Jest ono udostępnione w placówkach oraz na stronach internetowych ZUS, Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej, Ministerstwa Finansów oraz Komisji Nadzoru Finansowego. Pokażemy także na przykładzie, jak takie oświadczenie wypełnić.

Składając je, można wybrać dotychczasowy lub też nowy fundusz emerytalny. Wówczas, wypełniając formularz, wskazujemy nazwę nowego OFE. Jeżeli zadeklarujemy taką wolę, ZUS nie przeniesie nas automatycznie do niego, lecz poinformuje nowo wybrany fundusz o naszej deklaracji. Ten natomiast będzie zobowiązany do zawarcia z nami umowy.

Ciekawostką jest, że, 24 czerwca 2014 r., TK odmówił rozpatrzenia wniosku Konfederacji Lewiatan dotyczącego zmian w OFE. Uznał on, że organizacja pracodawców nie ma prawa składać wniosku w tej sprawie. Konfederacja na takie postanowienie złożyła zażalenie.

@RY1@i02/2014/132/i02.2014.132.03300010a.802.jpg@RY2@

Podział składki emerytalnej

Katarzyna Ukos

dgp@infor.pl