KNF walczy z firmami finansowymi bez licencji

W poprzednim miesiącu na listę ostrzegawczą trafiły trzy kolejne firmy. Jedna z nich, Dormin, proponuje lokaty w złoto. Inna - Carwash Investment - proponuje natomiast inwestycje w sieć myjni samochodowych, obiecując zyski sięgające nawet 16 proc. rocznie. Według KNF obie firmy de facto świadczą usługi bankowe, choć nie posiadają odpowiednich licencji.

- Klienci muszą mieć świadomość, że te spółki nie podlegają naszej kontroli - mówi Katarzyna Biela z KNF.

Poza tym lokaty w tego typu firmach, w przeciwieństwie do depozytów bankowych, nie podlegają gwarancji Bankowego Funduszu Gwarancyjnego (który w razie upadku banku zwraca pieniądze do kwoty będącej równowartością 50 tys. euro).

Często wpisanie na listę ostrzegawczą jest jedyną sankcją, jaka spotyka takie firmy. Na liście widnieje np. Amber Gold - gdańska prokuratura niedawno umorzyła postępowanie przeciwko niej, wszczęte na wniosek KNF. Firma - jako dom składowy - ma prawo przyjmować od klientów platynę czy złoto. Jednak nadzór uznał, że skoro pobiera ona od nich pieniądze, wykonuje działalność bankową.

- Klient wpłaca nam pieniądze, kupujemy za nie złoto, a po wygaśnięciu lokaty z powrotem zamieniamy je na gotówkę. Jeśli ktoś odda nam pieniądze na 3-4 lata, to może zarobić 15 proc. rocznie bez względu na ceny kruszcu - można usłyszeć na infolinii tej firmy.

Można też usłyszeć, że Amber Gold ma własne zabezpieczenia oraz nadzór.

- Nasze lokaty są całkowicie bezpieczne. Firma wykupuje polisę w PZU, a nadzór nad nami sprawuje Ministerstwo Gospodarki - można usłyszeć na infolini Amber Gold.

Firma rzeczywiście widnieje - jako jedyna - w rejestrze domów składowych prowadzonym przez resort gospodarki. Ale tuż pod rejestrem widnieje także ostrzeżenie, że Amber Gold "nie posiada zezwolenia na wykonywanie czynności bankowych, w szczególności na przyjmowanie wkładów pieniężnych".

Na listę ostrzegawczą Komisji Nadzoru Finansowego trafiają firmy, co do których nadzór ma podejrzenie, że prowadzą działalność bez wymaganego zezwolenia oraz prowadzone jest w stosunku do nich postępowanie. Na liście są firmy działające jak biura maklerskie, fundusze inwestycyjne czy nawet zagraniczne firmy ubezpieczeniowe, nieposiadające prawa do oferowania swoich usług na terenie Polski. Są także przedsiębiorstwa bezprawnie posługujące się nazwą giełda czy trudniące się działalnością bankową. Niektóre zarejestrowane są w egzotycznych miejscach, jak np. Perfect Money Finance Corp., mające siedzibę w Panamie. Inne z kolei mają na pieńku z nadzorami z innych państw europejskich - przed Globar Pension Plan ostrzegają także Słoweńcy, a przed Private Equit Placement - Szwedzi.

Roman Grzyb