Doradca bankowości prywatnej teraz pomoże także w biznesie

Doradcy bankowości prywatnej muszą się znać na finansach firm, bo większość ich klientów to właściciele przedsiębiorstw

W ostatnich latach bankowość prywatna w naszym kraju bardzo się zmieniła. Dziś złota czy diamentowa karta jest tylko dodatkiem, a najważniejszym elementem tego typu usług jest przede wszystkim doradztwo inwestycyjne, wykorzystujące rozwiązania finansowe stosowane na całym świecie. - Poza tym zmienili się także klienci, bo najliczniejszą grupę stanowią wśród nich właściciele firm - uważa Małgorzata Anczewska, dyrektor BRE Private Banking & Wealth Management.

Z danych udostępnionych nam przez instytucje finansowe wynika, że przedsiębiorcy stanowią już od 50 do 70 proc. klientów bankowości prywatnej. Kolejną grupą są menedżerowie pełniący kierownicze funkcje w korporacjach. Finanse prywatne tych ludzi są więc silnie powiązane z finansami przedsiębiorstwa. - Tacy klienci oczekują od nas, że doradca będzie kompleksowo analizował ich sytuację majątkową i uwzględniał ją, proponując odpowiednie rozwiązania inwestycyjne - mówi Anczewska.

Od kilku lat liderzy bankowości prywatnej dążą więc do tego, by ich doradcy byli w stanie zaoferować klientom nie tylko najlepsze rozwiązania z zakresu finansów osobistych lecz także mieli pojęcie o produktach dla przedsiębiorstw. - Od trzech lat podnosimy wiedzę naszych doradców nie tylko z zakresu oferty finansowej kierowanej do biznesu, ale też z dziedziny podatków czy rachunkowości firm. Chcemy, by lepiej rozumieli potrzeby właścicieli przedsiębiorstw - mówi Barbara Stęchły, dyrektor departamentu bankowości prywatnej Friedrich Wilhelm Raiffeisen.

Z myślą o właścicielach firm bankowość prywatna ściśle współpracuje z kancelariami prawnymi i podatkowymi, czy też towarzystwami funduszy inwestycyjnych, z którymi przygotowuje rozwiązania umożliwiające optymalne zarządzanie całym majątkiem. Doradcy inwestycyjni, przygotowując portfel klienta, nie tylko biorą pod uwagę jego profil ryzyka i oczekiwane rezultaty inwestycyjne, ale analizują też cały majątek: udziały w firmie, planowane inwestycje, posiadane nieruchomości i na tej podstawie proponują najkorzystniejsze rozwiązania. Zadaniem bankowości prywatnej jest też wsparcie klientów przy realizacji dużych i skomplikowanych projektów, na przykład w poprzez pomoc z znalezieniu odpowiedniego partnera biznesowego.

Barbara Stęchły podkreśla jednak, że w najbliższej przyszłości nie wyobraża sobie, by doradcy bankowości prywatnej zastąpili całkowicie bankierów korporacyjnych. - Nasza rola powinna się sprowadzać do zidentyfikowania potrzeb klienta i przekierowania go do odpowiedniego departamentu w banku. Optymalnym rozwiązaniem jest, gdy doradca bankowości prywatnej i korporacyjnej działają wspólnie, pomagając klientowi. Zastąpienie ich jedną osobą, nie wchodzi w grę ze względu na konieczność zapewnienia usług na najwyższym poziomie. A to zapewnić może tylko specjalizacja - uważa szefowa Friedrich Wilhelm Raiffeisen.

Jacek Uryniuk