Czy antykwariusz musi stosować środki bezpieczeństwa finansowego

Czytelnik prowadzi antykwariat. Z uwagi na wykonywaną działalność gospodarczą jest instytucją obowiązaną do rejestrowania transakcji, której równowartość przekracza 15 tys. euro, lub gdy okoliczności wskazują, że może mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.

- Czy z tego tytułu obowiązuje mnie procedura związana z rejestrowaniem lub analizowaniem dokonywanych transakcji - pyta pan Zdzisław z Kielc.

Tak. Przedsiębiorca, który prowadzi antykwariat, dom aukcyjny, działalność factoringową, działalność w zakresie obrotu metalami lub kamieniami szlachetnymi i półszlachetnymi, sprzedaż komisową lub pośrednictwo w obrocie nieruchomościami jest instytucją obowiązaną. Z tego tytułu ciążą na nim dodatkowe informacje w związku z transakcjami, których równowartość przekracza 15 tys. euro. Ma obowiązek ją zarejestrować nawet wówczas, gdy została przeprowadzona za pomocą więcej niż jednej operacji, a okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane, natomiast zostały podzielone na operacje o mniejszej wartości tylko po to, aby uniknąć obowiązku rejestracji.

Musi też rejestrować transakcje nawet o niższej wartości wówczas, gdy okoliczności wskazują, że mogą mieć one związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu.

Rejestr transakcji przedsiębiorca będący instytucją obowiązaną powinien przechowywać przez pięć lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym została zarejestrowana. Na przedsiębiorcy ciąży też m.in. obowiązek bieżących analiz przeprowadzanych transakcji, dokumentowania ich w formie papierowej lub elektronicznej, przechowywania ich przez pięć lat, licząc od pierwszego dnia roku, w którym zostały przeprowadzone.

Małgorzata Piasecka -Sobkiewicz

Podstawa prawna

Ustawa z 25 czerwca 2009 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obroty finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz o zmianie niektórych innych ustaw (Dz.U. nr 166, poz. 1317).