Rachunki bankowe pod większym nadzorem

Policja coraz chętniej sprawdza dane z rachunków bankowych i umów ubezpieczenia: w 2011 r. złożyła 965 wniosków o ujawnienie tajemnicy bankowej i ubezpieczeniowej. To o 13 proc. więcej niż rok wcześniej (2010 r. - 851 wniosków). Tak wynika z informacji policji na temat kontroli operacyjnej, przygotowanej dla senackiej komisji praw człowieka, praworządności i petycji.

- Wzrost to efekt rosnącej liczby instytucji finansowych i bankowych. Czasem w przypadku jednej osoby wysyłane są zapytania do kilku banków - wyjaśnia Małgorzata Woźniak z Ministerstwa Spraw Wewnętrznych.

Ostatecznie decyzję w sprawie ujawnienia tajemnicy bankowej lub ubezpieczeniowej podejmuje każdorazowo sąd okręgowy na wniosek komendanta głównego policji albo komendanta wojewódzkiego.

- Policję interesują dane związane z podejrzeniem popełnienia przestępstwa przez konkretną osobę. Zwykle są to więc informacje o stanach i obrotach na rachunkach bankowych, a także o udzielonych kredytach - mówi mec. Jerzy Bańka ze Związku Banków Polskich.

Zwraca uwagę, że w przypadku osób fizycznych zarówno sąd, jak i prokuratura może uzyskać informacje objęte tajemnicą bankową, dopiero gdy postawione są już zarzuty, czyli postępowanie toczy się przeciwko konkretnej osobie, a nie w sprawie. Podkreśla także, że informacje te muszą dotyczyć tej właśnie osoby, a nie osób trzecich.

- Często natomiast zdarza się, że policja czy prokuratura chce wiedzieć np., kto był odbiorcą środków pieniężnych przesyłanych z rachunku podejrzanego. Oczywiście, bank wtedy odmawia udzielenia takiej informacji - zapewnia Jerzy Bańka.

Dodaje, że w przypadku osób prawnych, np. spółek, przepisy są bardziej liberalne. Wciąż jednak obowiązuje sądowa kontrola wniosków. Z policyjnych danych wynika jednak, że w 2011 r. tylko w jednym przypadku sąd odmówił zgody na ujawnienie informacji stanowiącej tajemnicę bankową. W 2010 r. takie odmowy były cztery.

2 mln razy sprawdzano w zeszłym roku nasze billingi lub lokalizację telefonu

Ewa Ivanova

ewa.ivanova@infor.pl