Wzrosła kwota dodatku pielęgnacyjnego, od którego zależy nabycie uprawnień do okresowej emerytury kapitałowej

Zasady nabywania uprawnień określa ustawa z 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych (Dz.U. nr 228, poz. 1507). W myśl art. 8 pkt 2 okresowa emerytura kapitałowa przysługuje członkowi otwartego funduszu emerytalnego nie wcześniej niż od dnia ukończenia wieku 60 lat, jeżeli ma prawo do emerytury z FUS, a ponadto kwota środków zgromadzonych na jego rachunku w funduszu, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego przyznana zostanie emerytura, jest równa lub wyższa od obowiązującej w tym dniu 20-krotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego.

Prawo do okresowej emerytury kapitałowej przysługuje, jeśli kwota środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego przyznana zostanie emerytura (nie wcześniej jednak niż na ostatni dzień marca 2009 r.) wynosi co najmniej 3462 zł. W przypadku, gdy kwota tych środków jest niższa od kwoty 3462 zł, nie ustala się prawa do okresowej emerytury kapitałowej, a środki niższe od kwoty 3462 zł powiększają podstawę obliczenia emerytury z FUS.

Jeśli natomiast ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, przypada w miesiącu wcześniejszym niż marzec 2009 r., prawo do okresowej emerytury kapitałowej przysługuje, o ile kwota środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym, ustalona na ten dzień, jest równa lub wyższa od 20-krotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego w wysokości obowiązującej przed waloryzacją tego dodatku od 1 marca 2009 r., tj. od kwoty 3263 zł (163,15 zł x 20).

ZUS w wyjaśnieniach przeanalizował przykładową sytuację. Dotyczyła ona kobiety, członkini otwartego funduszu emerytalnego (ur. 1 kwietnia 1949 r.), która zgłosiła wniosek o emeryturę z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych 2 marca 2009 r. Wniosek ten jest jednocześnie wnioskiem o okresową emeryturę kapitałową ze środków zgromadzonych w OFE. Ponieważ warunek ukończenia powszechnego wieku emerytalnego, który wynosi dla kobiet 60 lat, zainteresowana spełni 1 kwietnia 2009 r., od tej daty zostanie jej przyznana zarówno emerytura z FUS, jak i okresowa emerytura kapitałowa. Jeśli z informacji podanych przez fundusz emerytalny będzie wynikało, iż kwota środków zgromadzonych na jej rachunku w funduszu na dzień 31 marca 2009 r. wynosi co najmniej 3462 zł, ubezpieczonej będzie przysługiwała okresowa emerytura kapitałowa. W przeciwnym razie środki niższe od tej kwoty powiększą podstawę obliczenia emerytury z FUS.