Dobry partner do PPK na wagę złota

Instytucje finansowe mają za zadanie prowadzić PPK w imieniu firm i to w ich rękach znajdą się oszczędności życia pracowników i od wiedzy i umiejętności zatrudnionych przez nie specjalistów zależy, jak zostaną pomnożone przez lata.

Partnerem dla firm mogą być towarzystwa funduszy inwestycyjnych, zakłady ubezpieczeń i powszechne towarzystwa emerytalne. Jednak nie wszystkie. Ich lista została ograniczona wyłącznie do instytucji finansowych zarządzanych przez podmioty wpisane do ewidencji PPK, która znajdzie się na portalu PPK. Polski Fundusz Rozwoju, odpowiadający za realizację tego projektu, szacuje, że w pierwszym etapie działania PPK będzie dostępnych 20 instytucji, spośród 50 dopuszczonych do działania na tym rynku.

Wybór nie będzie łatwy, zważywszy, że trzeba będzie go dokonać między instytucjami o różnym charakterze dotychczasowego działania, różnym doświadczeniu na rynku inwestycyjnym, różnej wielkości zarządzanych dotychczas aktywów i różnych dokonaniach, jeśli chodzi o skuteczność. Zdaniem ekspertów kluczowym czynnikiem przy podejmowaniu decyzji powinna być wiarygodność. Tę należy oceniać po pierwsze przez pryzmat doświadczenia w programach pracowniczych, popartego stabilnością finansową oraz dostępem do nowoczesnej infrastruktury organizacyjnej i administracyjnej, będącej dowodem na to, że firma się rozwija i odpowiada na potrzeby klientów. – Na wiarygodność wpływa też dostęp do dużego zespołu profesjonalistów. To gwarancja dla pracodawcy, że może liczyć na fachowość i stałą opiekę specjalistów z firmy prowadzącej PPK – tłumaczy Agnieszka Jaworska-Martycz, dyrektor ds. klientów instytucjonalnych w NN Investment Partners TFI. Warto więc poznać konkretne osiągnięcia instytucji i zasięgnąć opinii o współpracy z nią, ponieważ wiarygodność budują też referencje od innych pracodawców. Dobrze jest też przekonać się, że wśród dotychczasowych klientów naszego potencjalnego partnera są również firmy o profilu podobnym do naszego. Czy obsługiwała ona głównie duże korporacje, czy podmioty zaliczane do sektora MSP, czy tylko z Polski, czy też międzynarodowych graczy.

Ważne jest też to, jak instytucja będzie zarządzała aktywami w PPK, czy jest otwarta i poszukuje nowych sposobów na inwestowanie zgromadzonych pieniędzy. Oczywiście istotne przy tym jest, na ile podejmuje ryzykowne działania, a na ile kieruje się przede wszystkim swoim doświadczeniem i zdobytą wiedzą.

– Siedem lat temu utworzyliśmy fundusz cyklu życia, czyli mechanizm według którego ma funkcjonować PPK. Mamy więc bogatą wiedzę, co więcej zarówno w tym funduszu, jak i tym powołanym na potrzemy PPK wykorzystujemy nasze kompetencje globalne, co zdecydowanie przekłada się na możliwości inwestycyjne – podkreśla Agnieszka Jaworska-Martycz, dodając, że firma działa w 15 krajach w Europie, Ameryce Północnej i Południowej, Azji i na Bliskim Wschodzie.

Jak dodają eksperci, z punktu widzenia pracodawców ważne może być też wsparcie, na które będą mogli liczyć ze strony instytucji finansowej przy prowadzeniu i obsłudze PPK. – Mam nadzieję, że PPK nie będzie dla mnie dużym obciążeniem. Dlatego liczę, że współpraca będzie w pełni możliwa drogą online, co nie tylko usprawni cały proces, ale też pozwoli zaoszczędzić czas i zmniejszyć do minimum „papirologię” – mówi nam przedstawiciel jednego z zakładów produkcyjnych. To powszechne oczekiwanie, dlatego należy się spodziewać, że taki będzie standard obsługi.

– Dzięki naszemu serwisowi pracodawcy będą mogli zarządzać PPK swoich pracowników przez internet. Z kolei pracownikom dajemy mobilną aplikację do śledzenia inwestycji emerytalnych, czyli z poziomu smartfonu czy tabletu – dodaje Agnieszka Jaworska-Martycz.

PAO

Partnerem Akademii PPK jest NN Investment Partners TFI

Masz pytania i wątpliwości dotyczące Pracowniczych Planów Kapitałowych? Napisz do nas: ppk@infor.pl