Dwie firmy zdominowały rynek agentów transferowych

Polski rynek agentów transferowych zdominowały dwie firmy: ProService Agent Transferowy z grupy Skarbiec oraz Pekao Financial Services należąca do Banku Pekao - wynika z raportu przygotowanego dla DGP przez portal Analizy Online. Tego rodzaju podmioty odpowiadają za prowadzenie rejestrów uczestników funduszy inwestycyjnych, zajmują się przeliczaniem wpłacanych przez klientów pieniędzy na jednostki funduszy i umarzanych jednostek na wypłacane środki. Niektóre prowadzą też infolinie i odpowiadają za korespondencję z uczestnikami funduszy.

To, jaka firma jest agentem transferowym danego TFI, nie wpływa bezpośrednio na jakość usług dla uczestników funduszy. - Na przykład o tym, jak szybko dokonywane są konwersje pomiędzy poszczególnymi funduszami, decyduje towarzystwo, a nie agent transferowy - mówi Mirosław Kuźmiński, członek zarządu Millennium TFI.

Zaznacza jednak, że to od elastyczności i stopnia zaawansowania technologicznego agenta transferowego zależy, czy TFI jest w stanie zrealizować swoje pomysły produktowe. - Na przykład kilka lat temu byli agenci transferowi, którzy nie mogli prowadzić dwóch rejestrów dla tego samego inwestora. To uniemożliwiało niektórym TFI oferowanie programów systematycznego oszczędzania jako dodatku do normalnych funduszy - przypomina Kuźmiński. Po tym, jak ponad dwa lata temu Legg Mason TFI zmieniło agenta, mogło obniżyć wymagane minimalne sumy wpłat do funduszy inwestycyjnych.

ProService AT odpowiada za obsługę m.in. Skarbiec TFI, Union Investment TFI, Aviva Investors Poland TFI czy ING TFI. Zajmuje się funduszami, w których jest obecnie około 36,4 mld zł, czyli ma w ręku około 27 proc. rynku. Pekao Financial Services obsługuje Pioneer Pekao TFI i Legg Mason TFI i nadzoruje fundusze o aktywach sięgających 16,5 mld zł. Trzecia w stawce agentów transferowych jest spółka PKO BP Finat z grupy PKO BP, odpowiadająca za fundusze m.in. PKO TFI, TFI BDM i GO TFI, w których jest 8,7 mld zł aktywów. Wśród dużych graczy są także PZU Centrum Operacji (6,9 mld zł aktywów), Biuro Usług Transferowych BZ WBK (5,8 mld zł) i firma Atlantic Fund Services (5,5 mld zł). We własnym zakresie czynności agenta transferowego wykonują TFI zarządzające aktywami w wysokości 22,4 mld zł. Fundusze zamknięte nie publikują informacji o tym, kto jest ich agentem transferowym. Ta biała plama to jedna piąta rynku (26,6 mld zł).

Piotr Rosik

piotr.rosik@infor.pl

Pełne zestawienie agentów transferowych na Forsal.pl