Bank sprawdzi, czy jego klienci działają zgodnie z prawem

Rekomendacja M, dotycząca dobrych praktyk w zakresie zarządzania ryzykiem operacyjnym, wprowadzi konieczność sprawdzania przez banki, czy ich klienci działają zgodnie z prawem. - Staniemy się nadzorcami dla swoich klientów - obawiają się przedstawiciele sektora bankowego.

Zgodnie z rekomendacją banki powinny tworzyć "listy kontrahentów", z którymi nie będą podejmowały współpracy. Na tych listach powinny znajdować się nie tylko firmy z państw wspierających terroryzm, lecz także - jak napisała KNF w komunikacie z wtorkowego posiedzenia - te, których "działalność może być sprzeczna z powszechnie obowiązującymi przepisami".

- Te zapisy rekomendacji najdłużej budziły kontrowersje. Nadzór wyjaśniał, że wprost przepisał regulacje Komitetu Bazylejskiego, który wyznacza standardy międzynarodowe - tłumaczy Mariusz Zygierewicz, dyrektor Związku Banków Polskich.

Na tym nie koniec. - Na podstawie rekomendacji KNF będzie mogła grozić palcem bankom, które do tej pory nie respektowały listy ostrzeżeń publicznych KNF i nadal, nie zważając na ryzyko reputacji, mają w swoich szeregach klientów z czarnej listy. Dodatkowo nową rolą compliance będzie identyfikacja i ocena ryzyka związanego z rozwijaniem nowych modeli biznesowych lub tworzeniem nowych produktów - wskazuje Joanna Grynfelder, compliance officer w DZ Banku.

Działy compliance dbają, by ich instytucje przestrzegały przepisów - powszechnie obowiązującego prawa i standardów branżowych.

Dziś na liście ostrzeżeń publicznych KNF jest ponad 60 podmiotów. Połowa z nich znalazła się w zestawieniu ze względu na prowadzenie bez licencji działalności bankowej.

Łukasz Dajnowicz, rzecznik KNF, wyjaśnia, że rekomendacja powtarza to, na co szefowie nadzoru zwracali już uwagę - w listach kierowanych do zarządów banków. - Zarówno sprawa współpracy z firmami z listy ostrzeżeń KNF, jak i oferowania produktów, które służą obchodzeniu prawa, np. lokat antypodatkowych, były tematami takich listów - przypomina.

Łukasz Wilkowicz

lukasz.wilkowicz@infor.pl