OKI

Od 2027 roku mają zostać uruchomione Osobiste Konta Inwestycyjne. Prezydent Karol Nawrocki podpisał ustawę, która przewiduje zwolnienie z podatku Belki aktywów inwestycyjnych zgromadzonych na OKI do 100 tys. zł, a oszczędnościowych do 25 tys. zł.

Tę łatę na budżetową dziurę, przykleił ponad dwadzieścia lat temu Marek Belka, minister finansów w rządzie Leszka Millera. Podatek od naszych ciężko zarobionych, trzymanych w banku pieniędzy, miał być tylko na chwilę, został na dwie dekady. Politycy z różnych ugrupowań opowiadali się za częściową lub za całkowitą likwidacją tej daniny. Eksperci przewidywali, że rząd, który ma w budżecie gigantyczną wyrwę, raczej nie zdecyduje się na radykalny krok, bo dużo by stracił. Mieli rację? Zamiast prostej i powszechnie dostępnej kwoty wolnej od podatku, zostanie wprowadzony nowy instrument, Oszczędnościowe Konto Inwestycyjne, w skrócie OKI. Choć na pierwszy rzut oka przyjęte już przez Sejm rozwiązanie może się wydawać atrakcyjne, to jednak jest obarczone licznymi ograniczeniami.

Po uruchomieniu programu Osobistych Kont Inwestycyjnych (OKI) hossie na GPW sprzyjać powinien napływ kapitału od inwestorów detalicznych. Indeks WIG zyskał w tym roku 30 proc. i należy do liderów hossy na świecie.

Polacy od najmłodszych lat uczą się oszczędzania. „Odłóż na później, kiedyś się przyda” – to rada, którą słyszało wiele osób. Efekt? Ponad bilion złotych zgromadzonych na rachunkach bankowych, często nisko oprocentowanych lub w ogóle nieoprocentowanych. Jak sprawić, aby te pieniądze zaczęły pracować? Czy Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) może zachęcić Polaków do inwestowania?

Sejm przyjął ustawę o Osobistych Kontach Inwestycyjnych (OKI). Od 2027 r. zmienią się zasady opodatkowania części oszczędności i inwestycji. Wyjaśniamy krok po kroku, kogo obejmie nowa danina i na jakich zasadach będzie naliczana.

Senat nie wniósł w środę żadnych poprawek do ustawy o Osobistych Kontach Inwestycyjnych, dlatego dokument trafi teraz do prezydenta. Przepisy przewidują zwolnienie z tzw. podatku Belki aktywów inwestycyjnych zgromadzonych na OKI do 100 tys. zł oraz oszczędnościowych do wysokości 25 tys. zł.

Ustawa o Osobistych Kontach Inwestycyjnych ma wejść w życie 1 stycznia 2027 r. Aby program zyskał szeroką partycypację, Polacy muszą przełamać swoje przywiązanie do bezpiecznych form oszczędzania w gotówce i depozytach, gdzie ląduje prawie 50 proc. całości aktywów finansowych gospodarstw domowych. Ważne są również dostępność i łatwość użycia OKI.

Od 2027 roku inwestorzy mają dostać sposób na uniknięcie podatku Belki. Jest jednak warunek: po przekroczeniu limitów pojawi się nowa danina, którą można zapłacić nawet wtedy, gdy inwestycja przyniesie stratę. Sejm uchwalił już przepisy o kontach OKI, a projekt trafił pod dalsze obrady.

Minister finansów i gospodarki Andrzej Domański poinformował w piątek, że Sejm uchwalił ustawę o Osobistych Kontach Inwestycyjnych, wskazując, że jest to jedna z najważniejszych zmian od lat dla inwestorów indywidualnych.

Rząd zakłada, że do końca II kwartału 2026 r. zakończą się prace w Sejmie i Senacie nad ustawą o Osobistych Kontach Inwestycyjnych (OKI) – wynika z dokumentu „Priorytety Rady Ministrów”. Zgodnie z projektem nowe przepisy miałyby zacząć obowiązywać od 1 stycznia 2027 r.

We wtorek 5 maja rząd przyjął projekt ustawy o OKI, które pozwolą uniknąć 19-proc. podatku Belki do 100 tys. zł. Nadwyżka będzie objęta rocznym podatkiem zależnym nie od zysków, ale od wysokości głównej stopy NBP.

Bon senioralny ma stać się nowym narzędziem wsparcia finansowego dla osób starszych i rodzin aktywnych zawodowo. To nawet 2150 zł miesięcznie. Rodziny zyskają również nowe możliwości odkładania i pomnażania pieniędzy. Dzięki wprowadzeniu Osobistego Konta Inwestycyjnego będzie można inwestować i oszczędzać bez konieczności płacenia podatku Belki.

Zapowiadane przez Ministerstwo Finansów osobiste konta inwestycyjne (OKI) z ulgą w podatku Belki do 100 tys. zł zostały wpisane do wykazu prac rządu. Projekt ustawy ma być przyjęty jeszcze we wrześniu. Sprawdź, kto skorzysta i na jakich zasadach.

Minister finansów liczy, że osobiste konta inwestycyjne (OKI) przyciągną do giełdy nawet 100 mld zł w ciągu trzech lat. Polska wciąż plasuje się nisko pod względem inwestycji w akcje i fundusze, dominują depozyty i gotówka. W lipcu wzrosło bezrobocie, co może być efektem zmian w przepisach, a nie faktycznego pogorszenia sytuacji na rynku pracy. Z kolei coraz więcej Polaków ocenia swoje zdrowie pozytywnie, szczególnie w grupach wiekowych 45–64 lata.

Zapowiadanych zmian w podatku od zysków kapitałowych na razie nie będzie. Pojawi się nowy instrument, który pozwoli go uniknąć przy oszczędnościach do 100 tys. zł.

Osobiste Konta Inwestycyjne (OKI) mogą stać się przełomem w rozwoju rynku kapitałowego w Polsce, uważa prezes Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW) Tomasz Bardziłowski. Według niego to szansa na realne ożywienie GPW i przyciągnięcie nowych inwestorów i emitentów. Zadeklarował, że Giełda chce być gotowa na tę nową falę kapitału i deklaruje gotowość do aktywnego wspierania rozwoju rynku inwestycji indywidualnych w Polsce.