IKZE

Do końca grudnia zostało już niewiele dni, a wraz z nimi mija czas na wykorzystanie tegorocznych limitów wpłat na IKE i IKZE. Kto nie przekaże środków na konto do 31 grudnia, utraci nie tylko przysługujące ulgi podatkowe, ale również bezpowrotnie straci możliwość wykorzystania tegorocznego limitu oszczędnościowego.

IKZE to skuteczny sposób na obniżenie podatku dochodowego. Dzięki niemu możesz odliczyć wpłaty od podstawy opodatkowania, zyskując nawet do 4995 zł w rozliczeniu za 2025 rok. Sprawdź, jak działają nowe limity i kto (przedsiębiorca czy pracownik) zyska najwięcej na podwójnej uldze: teraz i na emeryturze.

Wiemy już, ile wyniosą w 2026 r. maksymalne wpłaty na indywidualne konto emerytalne, czyli IKE. Wysokość ogłosił minister pracy. Kto nie wycofa zgromadzonych oszczędności za wcześnie, ten nie zapłaci podatku dochodowego od otrzymanych wypłat.

Wiemy już, ile wyniosą maksymalne wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego w 2026 r. Obwieścił to minister pracy. Dzięki temu wiemy, ile będzie można odjąć od dochodu (lub przychodu) podatkowego.

Solidne oszczędności mogą zapewnić niezależność, bezpieczeństwo i spokój ducha. Im wcześniej się rozpocznie, tym większa szansa na osiągnięcie korzystnych efektów

Ponad 25 proc. osób w wieku 18-29 lat uważa, że odkładanie na emeryturę nie ma sensu, bo może się jej nie doczekać. Z kolei 73 proc. młodych Polaków podchodzi do tego tematu inaczej – wynika z raportu PFR Portal PPK o podejściu młodego pokolenia do oszczędzania na emeryturę, przesłanego w poniedziałek do PAP.

Niewielu Polaków zdaje sobie sprawę, że przy rozliczaniu PIT za 2024 rok istnieje możliwość skorzystania z ulgi podatkowej związanej z Indywidualnym Kontem Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). W niektórych sytuacjach zwrot podatku może sięgać nawet 4,5 tys. zł, co przekłada się na znaczące oszczędności w domowym budżecie. Kto dokładnie będzie mógł skorzystać z ulgi IKZE w 2025 roku?

Na obu instrumentach emerytalnych Polacy zgromadzili już łącznie ponad 30 mld zł. Prawie 1,5 mln kont daje ich właścicielom możliwość wygodnego oszczędzania, inwestowania oraz ulg podatkowych.

Podatnik przez wiele lat prowadził pozarolniczą działalność gospodarczą, a także dokonywał wpłat na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) w maksymalnie przysługujących mu kwotach i z tego tytułu korzystał z odliczenia ich od dochodu w zeznaniach rocznych. Podatnik 31 stycznia 2023 r. zakończył prowadzenie pozarolniczej działalności gospodarczej, a w grudniu 2023 r. wpłacił na IKZE 12 483 zł. Czy może on odliczyć całą tę kwotę w zeznaniu rocznym za 2023 r., czy tylko 8322 zł (bo taki jest limit dla osób, które nie prowadzą pozarolniczej działalności gospodarczej)?

Z końcem kwietnia mija czas na złożenie deklaracji PIT za 2023 r. Dla osób, które założyły indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE), oznacza to, że mogą obniżyć swój podatek dochodowy w związku z wpłatami dokonanymi w ubiegłym roku

Emeryci otrzymują emerytury w wysokości ok. połowy ostatniej wypłaty wynagrodzenia, i ta wartość będzie spadać. To efekt zmian demograficznych. Dlatego warto samemu zadbać o emeryturę. Prawo stwarza dogodne możliwości, a ofertę w tym zakresie ma PZU

Opłaty i koszty potrącane ze środków gromadzonych na IKE, IKZE mogłyby być niższe – proponuje kancelaria premiera w informacji dla Sejmu. Rząd wskazuje na potrzebę ujednolicenia zasad gromadzenia pieniędzy na emeryturę.

Różnica między popytem na akcje ze strony funduszy działających w ramach pracowniczych planów kapitałowych a podażą ze strony OFE w najbliższych latach może sięgnąć 7 mld zł. Nie wróży to dobrze cenom akcji.