IKE

Do końca grudnia zostało już niewiele dni, a wraz z nimi mija czas na wykorzystanie tegorocznych limitów wpłat na IKE i IKZE. Kto nie przekaże środków na konto do 31 grudnia, utraci nie tylko przysługujące ulgi podatkowe, ale również bezpowrotnie straci możliwość wykorzystania tegorocznego limitu oszczędnościowego.

Wiemy już, ile wyniosą w 2026 r. maksymalne wpłaty na indywidualne konto emerytalne, czyli IKE. Wysokość ogłosił minister pracy. Kto nie wycofa zgromadzonych oszczędności za wcześnie, ten nie zapłaci podatku dochodowego od otrzymanych wypłat.

Wiemy już, ile wyniosą maksymalne wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego w 2026 r. Obwieścił to minister pracy. Dzięki temu wiemy, ile będzie można odjąć od dochodu (lub przychodu) podatkowego.

Solidne oszczędności mogą zapewnić niezależność, bezpieczeństwo i spokój ducha. Im wcześniej się rozpocznie, tym większa szansa na osiągnięcie korzystnych efektów

Ponad 25 proc. osób w wieku 18-29 lat uważa, że odkładanie na emeryturę nie ma sensu, bo może się jej nie doczekać. Z kolei 73 proc. młodych Polaków podchodzi do tego tematu inaczej – wynika z raportu PFR Portal PPK o podejściu młodego pokolenia do oszczędzania na emeryturę, przesłanego w poniedziałek do PAP.

Miliony Polaków w najbliższych tygodniach otrzymają informacje, które mogą zmienić ich spojrzenie na przyszłość. ZUS rozpoczął właśnie wysyłkę „Informacji o Stanie Konta Ubezpieczonego”. To dokumenty, które udostępniane są za na Platformie Usług Elektronicznych (eZUS) do końca sierpnia. Ich zawartość nie pozostawia złudzeń – nasze emerytury będą znacznie niższe, niż większość z nas się spodziewa.

Na obu instrumentach emerytalnych Polacy zgromadzili już łącznie ponad 30 mld zł. Prawie 1,5 mln kont daje ich właścicielom możliwość wygodnego oszczędzania, inwestowania oraz ulg podatkowych.

IKE, czyli Indywidualne Konto Emerytalne, to rozwiązanie przeznaczone dla osób, które chcą samodzielnie oszczędzać na emeryturę. Ma pełnić funkcję poduszki finansowej zbudowanej z myślą o przyszłości. W jego ramach można posiadać różne produkty finansowe zarówno inwestycyjne, jak i oszczędnościowe. Kluczową zaletą w tym przypadku jest brak podatku od zysków kapitałowych. Aby jednak nie zapłacić podatku Belki, trzeba spełnić pewne warunki.

Każdy oszczędzający na Indywidualnym Koncie Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), może w rocznym zeznaniu podatkowym odpisać od podstawy opodatkowania wszystkie wpłaty na ten rachunek w danym roku. 

Emeryci otrzymują emerytury w wysokości ok. połowy ostatniej wypłaty wynagrodzenia, i ta wartość będzie spadać. To efekt zmian demograficznych. Dlatego warto samemu zadbać o emeryturę. Prawo stwarza dogodne możliwości, a ofertę w tym zakresie ma PZU

Przy zwrocie środków zgromadzonych na IKE i PPE oraz wypłacie środków zgromadzonych na IKZE mają zastosowanie międzynarodowe umowy o unikaniu podwójnego opodatkowania – stwierdził szef Krajowej Administracji Skarbowej.

Opłaty i koszty potrącane ze środków gromadzonych na IKE, IKZE mogłyby być niższe – proponuje kancelaria premiera w informacji dla Sejmu. Rząd wskazuje na potrzebę ujednolicenia zasad gromadzenia pieniędzy na emeryturę.

Informacje gromadzone w Centralnej Informacji Emerytalnej (CIE) muszą być przetwarzane w sposób gwarantujący bezpieczeństwo – podkreśla rzecznik praw obywatelskich w stanowisku do projektu ustawy o CIE.

Senat w czwartkowym głosowaniu zgłosił poprawki do nowelizacji ustawy o PPE, IKE i IKZE, która wprowadza zmiany w warunkach uczestnictwa w pracowniczych programach emerytalnych. Poprawkami Senatu zajmie się teraz Sejm.