System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE w samorządach

Ten, kto zgubił dokumenty lub komu je skradziono zastrzega je w banku. Codziennie notuje się nawet kilkadziesiąt prób posłużenia się cudzym nazwiskiem. W ten sposób do Systemu DOKUMENTY ZASTRZEŻONE (DZ) co tydzień trafia nawet 4 tys. dokumentów (łącznie jest ich ponad 830 tys).

Dzięki dostępowi do danych można sprawdzić, czy kontrahent/petent nie próbuje nas oszukać. Tylko w bankowości w ciągu ostatnich 12 miesięcy zatrzymano prawie 10 000 prób wyłudzeń na kwotę 321 milionów zł - to tyle ile kosztuje roczna działalność wszystkich muzeów w Polsce.

Nie ma niestety łącznych danych dotyczących strat samorządów w tym zakresie, gdyż wachlarz przestępstw jest ogromny, a skutki trudne do oszacowania. Można jednak wymienić główne problemy:

● zakładanie fikcyjnej działalności gospodarczej powoduje straty nie tylko straty podatkowe, ale i podnosi ryzyko działalności i strat finansowych uczciwych przedsiębiorców w regionie,

● wynajem nieruchomości i zniknięcie przestępcy po kilkumiesięcznym niepłaceniu czynszu; w takich lokalach bywa zakładana agencja towarzyska albo powstaje domowa fabryka narkotyków,

● unikanie mandatów za jazdę miejskimi środkami komunikacji bez biletu - podawanie cudzych danych kontrolerom,

Informacje z jednego banku, są błyskawicznie przekazywane do pozostałych i do innych instytucji. Z danych korzystają m.in. operatorzy telefonii komórkowych, Poczta Polska. Dokumenty mogą sprawdzać także notariusze, hotele, wypożyczalnie, agencje wynajmu nieruchomości i jednostki samorządu terytorialnego.

System obsługuje się za pomocą przeglądarki internetowej. Sprawdzanie dokumentów poprzez System DZ są standardem w bankach (od 1997 roku). Przy każdej z setek tysięcy operacji miesięcznie dokumenty są automatycznie weryfikowane.

Aby przystąpić do Systemu DZ polecamy kontakt z Doradcą z Centrum Informacji Gospodarczej. Oddziały znajdują się na terenie całego kraju. Kontakt na stronie: www.cigi.pl.

Sprawdzanie tożsamości

Procedury związane z zakładaniem działalności ze względu na promowanie młodych przedsiębiorców nie są skomplikowane i długotrwałe, jednak wpływa to na zwiększenie się przestępczości w tym obszarze. Aby zarejestrować działalność wystarczy udać się do urzędu gminy w miejscu zamieszkania i wypełnić wniosek o wpis do rejestru działalności gospodarczej. Tożsamość interesanta potwierdzana jest na podstawie dokumentów (dowód, prawo jazdy, paszport), a te sprawdzane są jedynie pod kątem czysto formalnym (tj. weryfikacja zdjęcia i podpisu).

Grzegorz Kondek

Dyrektor ds. marketingu Centrum Prawa Bankowego i Informacji