Jakie informacje powinni otrzymywać klienci

Czytelnik rozważa możliwość inwestowania pieniędzy, korzystając z pomocy specjalistów towarzystwa funduszy inwestycyjnych.

- Otrzymałem wiele informacji. Czy muszą być one wiarygodne - pyta pan Artur z Gdyni.

Zgodnie z nowym rozporządzeniem ministra finansów, wszelkie informacje kierowane przez towarzystwo funduszy do klientów lub potencjalnych klientów, w tym informacje upowszechniane przez towarzystwo w celu reklamy lub promocji świadczonych przez nie usług, powinny być rzetelne, niebudzące wątpliwości i niewprowadzające w błąd.

Informacje upowszechniane przez towarzystwo w celu reklamy lub promocji świadczonych przez nie usług oznaczane są w sposób niebudzący wątpliwości jako informacje upowszechniane w celu reklamy lub promocji usług. Według rozporządzenia, informacje kierowane do klienta detalicznego lub potencjalnego klienta detalicznego albo rozpowszechniane w sposób umożliwiający takim klientom zapoznanie się z nimi powinny m.in. zawierać firmę towarzystwa oraz nazwę organu nadzoru, który udzielił towarzystwu zezwolenia na świadczenie usług.

Nie mogą też ukrywać, umniejszać ani przedstawiać w sposób niejasny istotnych elementów, stwierdzeń lub ostrzeżeń oraz nie mogą prezentować potencjalnych korzyści płynących z usługi lub instrumentu finansowego, o ile jednocześnie w sposób uczciwy i wyraźny nie wskazują wszelkich zagrożeń, jakie związane są z daną usługą lub instrumentem.

Krzysztof Tomaszewski

Rozporządzenie ministra finansów z 20 listopada 2009 r. w sprawie postępowania towarzystw funduszy inwestycyjnych wykonujących działalność w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych lub doradztwa inwestycyjnego (Dz.U nr 207, poz. 1595).