Czy będzie konieczne przedstawienie poziomu wiedzy

Czytelniczka zainteresowana jest inwestowaniem w instrumenty finansowe.

- Jak będzie wyglądało zawarcie umowy o świadczenie usług z towarzystwem funduszy inwestycyjnych po wejściu w życie nowych przepisów wykonawczych - pyta pani Emilia z Krakowa.

Zgodnie z nowym rozporządzeniem ministra finansów, które wejdzie w życie 23 grudnia 2009 r., przed zawarciem umowy o świadczenie usług towarzystwo zwróci się do klienta lub potencjalnego klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, jego sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych niezbędnych do oceny, czy usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej umowy, jest odpowiednia dla danego klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację. Towarzystwo zwróci się do klienta lub potencjalnego klienta o przedstawienie informacji niezbędnych do ustalenia, że przy należytym uwzględnieniu charakteru i zakresu świadczonej usługi określona transakcja, rekomendowana lub zawierana w toku świadczenia usługi m.in. realizuje cele inwestycyjne danego klienta; a także nie jest związana z ryzykiem, którego poziom przekraczałby możliwości inwestycyjne klienta.

Krzysztof Tomaszewski

Rozporządzenie ministra finansów z 20 listopada 2009 r. w sprawie postępowania towarzystw funduszy inwestycyjnych wykonujących działalność w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych lub doradztwa inwestycyjnego (Dz.U nr 207, poz. 1595).