Czy bank powinien zamknąć anonimowe konto

Przed 2004 r. brat czytelniczki przed wyjazdem z kraju zdeponował pieniądze w banku na koncie anonimowym bez podania swojego nazwiska, lecz jedynie wskazując hasło.

- Nie chciałby stracić tych pieniędzy, ale na razie nie wybiera się do kraju, aby je podjąć. Czy bank musi zlikwidować jego konto? Czy po zamknięciu konta będzie możliwość odzyskania pieniędzy - pyta pani Hanna z Żyrardowa.

Tak. Do 22 października 2010 r. banki muszą dokonać przeglądu i zamknięcia anonimowych kont, na których zostały zdeponowane pieniądze jeszcze przed 2004 rokiem.

Bank nie zna nazwiska, imienia, adresu i innych danych posiadacza pieniędzy, ponieważ przy zakładaniu anonimowego konta nie było wymogu podawania takich informacji. Wystarczyło, że strony ustaliły hasło, na które powoływał się właściciel pieniędzy, żądając ich wypłaty. Przy pobieraniu gotówki z konta wskazanie hasła zastępowało podanie imienia, nazwiska i innych danych osoby, która zgłosiła się do banku.

Banki nie mogą zrezygnować z zamknięcia kont anonimowych, ponieważ taki obowiązek nałożyła na nich ustawa z 25 czerwca 2009 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzania do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz zmianie niektórych innych ustaw. Przepisy te mają na celu zwiększenie kontroli tożsamości osób, które zakładają konta bankowe, dokonują przelewów oraz dużych transakcji w gotówce.

Dlatego banki zostały zobowiązane do dokonania przeglądu i zamknięcia anonimowych kont. Wykazy tych kont podadzą do publicznej wiadomości, m.in. w internecie, aby właściciele mogli się zgłosić po wypłatę pieniędzy. Natomiast niedobrana gotówka zostanie przekazana po 22 października 2010 r. do nieoprocentowanego depozytu, skąd może zostać wypłacona. Roszczenie o wypłatę z tego depozytu nie przedawni się, więc brat Czytelniczki w każdej chwili po przyjeździe do kraju będzie mógł podjąć swoje pieniądze.

Małgorzata Piasecka-Sobkiewicz

Art. 19 nich ustawy z 25 czerwca 2009 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzania do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz zmianie niektórych innych ustaw (Dz.U. nr 166, poz. 1317).