Fundusze inwestycyjne

Od 23 grudnia towarzystwa funduszy nie będą musiały swych newsów adresować indywidualnie, jeśli uzasadnia to charakter świadczonej usługi. Jednocześnie klient będzie musiał mieć stały dostęp do internetu. A takie założenie można przyjąć, jeżeli klient podał adres swojej poczty e-mailowej do korespondencji z funduszem. Poza tym klient będzie musiał wyraźnie się zgodzić na przekazywanie informacji w formie elektronicznej, przez stronę funduszu. Wówczas towarzystwo będzie musiało informować klienta (w formie elektronicznej) o adresie tej strony i miejscu, w którym można na niej znaleźć to, o czym właśnie powinien się dowiedzieć klient. Informacje muszą być również aktualne i dostępne wystarczająco długo, by zainteresowany mógł się z nimi zapoznać.

Wszelkie informacje, także promocyjne i reklamowe, kierowane do klientów i potencjalnych klientów, muszą być rzetelne, niebudzące wątpliwości i nie mogą wprowadzać w błąd. Przed zawarciem umowy o świadczenie usług towarzystwo będzie teraz musiało przedstawić ogólny opis istoty instrumentów finansowych, a także określić ryzyko związane z inwestowaniem w nie. Informacja musi być na tyle przystępna, żeby klient podejmował decyzje inwestycyjne w pełni świadomie.

Takie warunki stawia funduszom rozporządzenie ministra finansów z 20 listopada 2009 r. w sprawie postępowania towarzystw funduszy inwestycyjnych wykonujących działalność w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych lub doradztwa inwestycyjnego (Dz.U. nr 207, poz. 1595), które wejdzie w życie 23 grudnia 2009 r.

DNJ