Tajemnica bankowa nie taka znów tajna

Katalog podmiotów, którym bank może udzielić informacji objętej tajemnicą bankową, jest szeroki. Dostęp do takich danych ma głównie policja w związku z prowadzonymi przez siebie postępowaniami dotyczącymi przestępstw. Udostępnienie informacji następuje na podstawie postanowienia sądu okręgowego wydanego na wniosek komendanta głównego policji lub któregoś z komendantów wojewódzkich. Pismo musi być uzasadnione: trzeba opisać przestępstwo, okoliczności przemawiające za udostępnieniem informacji objętej tajemnicą, należy wskazać zakres danych, które mają zostać ujawnione.

Poza policją o takie dane w zakresie niezbędnym do przeprowadzenia postępowania sprawdzającego mogą występować upoważnieni funkcjonariusze Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Agencji Wywiadu, Biura Ochrony Rządu, Straży Granicznej, Służby Więziennej, Żandarmerii Wojskowej czy też Służby Wywiadu Wojskowego. Procedura w takim przypadku jest identyczna jak w przypadku policji. Termin "tajemnica bankowa" jest zdefiniowany w ustawie z 1997 r. - Prawo bankowe. Oznacza wszelkie informacje dotyczące czynności bankowej, uzyskane w czasie negocjacji, zawierania i realizacji umowy, na podstawie której bank tę czynność wykonuje, z wyjątkami przewidzianymi w ustawie.

PPŃ