Serwisy umożliwiające przyjmowanie darowizn muszą przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy
Podmioty pośredniczące w przyjmowaniu darowizn (portale crowdfundingu donacyjnego) nie mogą powoływać się na przepis wyłączający stosowanie obowiązków ustawy z 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (t.j. Dz.U. z 2022 r. poz. 2640; dalej: u.o.u.p.) – wynika ze stanowiska Ministerstwa Finansów, które otrzymał DGP.
Resort nawiązuje do naszej publikacji o możliwych problemach portali zbiórek pieniędzy, które mogą pojawić się po przyjęciu opracowywanej właśnie nowelizacji ustawy o usługach płatniczych („Platformy do zbiórek pieniędzy mogą znaleźć się w tarapatach” – DGP nr 17/2023)
Przypomnijmy: większość funkcjonujących na polskim rynku platform zamieszczających zbiórki pieniędzy w swojej działalności korzysta z wyjątku pośrednika, który daje im art. 6 pkt 2 u.o.u.p. A przynajmniej interpretuje ten przepis w ten wygodny dla siebie sposób. Pozwala im to uniknąć konieczności stosowania się do bardzo skomplikowanych przepisów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także podlegania nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.