Coraz więcej sposobów na nielegalne wykorzystanie dokumentów

W Polsce każdego dnia blokowanych jest kilkadziesiąt prób wyłudzeń dokonywanych z wykorzystaniem cudzych dokumentów tożsamości. Tylko w 2008 roku policja zanotowała ponad 19 tysięcy przypadków posługiwania się dokumentami innej osoby i ponad 30 tysięcy przypadków ich podrabiania. Liczby pokazują, z jak dużym problemem mamy do czynienia.

Jeśli kradziony czy zagubiony dokument wpadnie w niepowołane ręce, może zostać wykorzystany do popełnienia przestępstwa. Wachlarz możliwości i pomysłowość przestępców są ogromne. W okresie wakacyjnym łatwiej bowiem o kredyt na dowód. Oszuści wykorzystują cudzą tożsamość w wypożyczalniach samochodów czy innych wartościowych sprzętów. Coraz popularniejszy staje się wynajem mieszkań lub pokoi hotelowych w celu kradzieży wyposażenia lub uniknięcia opłat. Problemy dotykają więc już nie tylko banki, ale przedsiębiorców: rozmaite wypożyczalnie, hotele, biura obrotu nieruchomościami, firmy leasingowe, pośredników kredytowych itd.

Istotne jest więc zminimalizowanie ryzyka operacyjnego i ograniczenie możliwości działania przestępców. System Dokumenty Zastrzeżone (DZ) został stworzony przez polskie banki po to, aby eliminować z obrotu utracone dokumenty tożsamości. Przechowywane są w nim numery seryjne najważniejszych dokumentów (dowody osobiste, paszporty, prawa jazdy i wiele innych, w tym także karty płatnicze i dowody rejestracyjne), które zostały zagubione lub skradzione.

System służy zarówno ochronie tożsamości każdego obywatela, jak i pozwala eliminować z rynku nieuczciwych uczestników obrotu gospodarczego. Informacje zgłoszone w jednym banku są błyskawicznie przekazywane do wszystkich pozostałych oraz do innych instytucji korzystających z systemu. To obecnie jedyna w Polsce ogólnodostępna baza danych identyfikujących zastrzeżone dokumenty. W zeszłym roku, tylko w sektorze bankowym, dzięki Systemowi DZ powstrzymano ponad 12 tys. prób wyłudzeń kredytów bankowych, na łączną sumę ponad 350 milionów złotych.

Z Systemu Dokumenty Zastrzeżone mogą korzystać nie tylko podmioty z sektora bankowego. Mogą go wykorzystywać także te instytucje, które w ramach prowadzonej działalności identyfikują osoby na podstawie dokumentów umożliwiających stwierdzenie tożsamości.

Centralna Baza Danych Systemu DZ funkcjonuje online. Z uwagi na tryb pracy i liczbę dziennych transakcji – zasoby informacyjne aktualizowane są niemalże w czasie rzeczywistym. Jak z niej korzystać? Najprościej i najlepiej, wykorzystując zwykłą przeglądarkę internetową. Coraz więcej przedsiębiorców decyduje się na korzystanie z systemu.