Pojawia się coraz więcej sposobów na nielegalne wykorzystanie dokumentów toższamości

W Polsce każdego dnia blokowanych jest kilkadziesiąt prób wyłudzeń dokonywanych z wykorzystaniem cudzych dokumentów tożsamości. Tylko w 2009 r. policja zanotowała ponad 18 tys. przypadków posługiwania się dokumentami innej osoby i ponad 17 tys. przypadków ich podrabiania. Liczby pokazują, z jak dużym problemem mamy do czynienia.

Jeśli kradziony czy zagubiony dokument wpadnie w niepowołane ręce, może zostać wykorzystany do popełnienia przestępstwa. Wachlarz możliwości i pomysłowość przestępców są ogromne. Skradzione dokumenty bardzo często są przerabiane i używane w celu wyłudzenia kredytu, bardzo popularnym jest tzw. kredyt na dowód. Oszuści wykorzystują cudzą tożsamość w wypożyczalniach samochodów i innych wartościowych sprzętów. Coraz popularniejszy staje się wynajem mieszkań lub pokoi hotelowych w celu kradzieży wyposażenia lub uniknięcia opłat. Problemy dotykają więc już nie tylko banki, ale także przedsiębiorców: wypożyczalnie, hotele, biura obrotu nieruchomościami, firmy leasingowe, pośredników kredytowych itd.

Istotne jest więc zminimalizowanie ryzyka operacyjnego i ograniczenie możliwości działania przestępców. System Dokumenty Zastrzeżone (DZ) został stworzony przez polskie banki po to, aby eliminować z obrotu utracone dokumenty tożsamości. Przechowywane są w nim numery seryjne najważniejszych dokumentów (dowody osobiste, paszporty, prawa jazdy i wiele innych, w tym także karty płatnicze i dowody rejestracyjne), które zostały zgłoszone do bazy danych jako zagubione lub skradzione.

System służy zarówno ochronie tożsamości każdego obywatela, jak i pozwala eliminować z rynku nieuczciwych uczestników obrotu gospodarczego. Informacje zgłoszone w jednym banku są błyskawicznie przekazywane do wszystkich pozostałych oraz do innych instytucji korzystających z systemu. To obecnie jedyna w Polsce ogólnodostępna baza danych identyfikujących zastrzeżone dokumenty.

Z Systemu Dokumenty Zastrzeżone mogą korzystać nie tylko podmioty z sektora bankowego. Mogą to być każde instytucje, które w ramach prowadzonej działalności identyfikują osoby na podstawie dokumentów umożliwiających stwierdzenie tożsamości. Centralna Baza Danych Systemu DZ funkcjonuje on-line. Z uwagi na tryb pracy i liczbę dziennych transakcji - zasoby informacyjne aktualizowane są niemalże w czasie rzeczywistym - poprzez zwykłą przeglądarkę internetową.

● 44 411 - liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości w I półroczu 2010 r.

● 3854 - liczba udaremnionych prób wyłudzeń kredytów w I półroczu 2010 r.

● 171 929 867 zł - łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów w I półroczu 2010 r.

● 27 208 zł - średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów w I półroczu 2010 r.

● 10 000 000 zł - kwota największej udaremnionej próby zaciągnięcia kredytu- rekordowa kwota w całym okresie objętym badaniem (II kw. 2008 - II kw. 2010 r.).

Źródło: Raport InfoDOK

ul. Kruczkowskiego 8

00-380 Warszawa

tel. (22) 48 68 180,

(22) 48 68 190

faks (22) 48 68 100

www.zbp.pl

ul. Postępu 17A

02-676 Warszawa

tel. (22) 310 40 80 / 348 40 80

www.cpb.pl

Biuro Obsługi Klienta:

ul. Postępu 17A

02-676 Warszawa

tel. (22) 310 44 44/348 44 44

www.bik.pl

ul. Canaletta 4

00-099 Warszawa

www.infomonitor.pl

Biuro Obsługi Klienta

bok@infomonitor.pl

tel. (22) 486 56 56

ul. Kruczkowskiego 8

00-380 Warszawa

tel. (22) 486 84 00

faks (22) 486 84 03

www.cpb.pl

centrum@cpb.pl

ul. Kruczkowskiego 8

00-380 Warszawa

tel. (22) 486 84 07

tel. kom. 723 723 760

biuro@cigi.pl

www.cigi.pl

ul. Św. Mikołaja 1/31 III p.

15-419 Białystok

tel. (85) 742 33 42

faks (85) 742 33 52

tel. kom. 605 255 291

bialystok@cigi.pl

ul. Wały Piastowskie 1

XV p., lokal 1503

80-958 Gdańsk

tel. (58) 68 21 949

faks (58) 68 21 958

tel. kom. 723 723 754

gdansk@cigi.pl

ul. Dąbrowskiego 22

lokal 515, V p.,

40-954 Katowice

tel./faks (32) 35 97 980/981

tel. kom. 723 723 751

katowice@cigi.pl

tel. kom. 723 723 756

e-mail: kielce@cigi.pl

ul. Szlak 65, IX p., lokal 912

31-153 Kraków

tel. (12) 633 22 40

faks (12) 633 05 67

tel. kom. 723 723 752

krakow@cigi.pl

ul. Czechowska 4/lokal 319

20-072 Lublin

tel./faks (81) 534 29 18

tel. kom. 723 723 788

lublin@cigi.pl

ul. Gdańska 91/93, budynek F

90-613 Łódź

tel./faks (42) 636 03 65

tel. kom. 607 055 584

lodz@cigi.pl

tel. kom. 605 255 291

olsztyn@cigi.pl

tel. kom. 723 723 772

opole@cigi.pl

ul. Gronowa 22, lokal 116

61-655 Poznań

tel. (61) 828 05 20

faks (61) 823 75 99

tel. kom. 723 723 753

poznan@cigi.pl

ul. Zygmuntowska 9, lokal 105

35-025 Rzeszów

tel./faks (17) 853 34 60

tel. kom. 723 723 756

rzeszow@cigi.pl

al. Bohaterów Warszawy 34/35

III p., lokal 312

70-340 Szczecin

tel. (91) 431 06 60

faks (91) 431 06 80

tel. kom. 723 723 768

szczecin@cigi.pl

tel. kom. 723 723 754

torun@cigi.pl

ul. Gen. Wł. Sikorskiego 2-8, lokal 5, 53-659 Wrocław

tel./faks (71) 78 88 401/402

tel. kom. 723 723 772

wroclaw@cigi.pl

tel. kom. 691 255 292

zielonagora@cigi.pl

Emilia Ożarowska