Czy można ponownie ustalić okresową emeryturę kapitałową

Mieszkanka Torunia jest uprawniona do emerytury z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych oraz do okresowej emerytury kapitałowej od ukończenia 60 lat, czyli od 20 stycznia 2009 r. Po przyznaniu tych świadczeń pozostawała jeszcze w zatrudnieniu do 31 marca. Na początku maja chciałaby wystąpić o przeliczenie emerytury z FUS.

– Czy w razie wystąpienia z takim wnioskiem ZUS ustali mi ponownie również kwotę emerytury z II filaru – pyta pani Katarzyna.

To możliwe, jeśli po dniu, od którego została przyznana emerytura, emeryt podlegał ubezpieczeniom emerytalnemu i rentowym. W takiej sytuacji można zgłosić wniosek o przeliczenie świadczenia. Wniosek o przeliczenie emerytury z FUS zostanie potraktowany jako jednoczesny wniosek o przeliczenie emerytury ze środków zgromadzonych w otwartym funduszu emerytalnym. Trzeba jednak podkreślić, że wniosek o ponowne ustalenie wysokości emerytury może zostać zgłoszony nie wcześniej niż po upływie roku kalendarzowego lub po ustaniu ubezpieczeń emerytalnego i rentowych.

W przypadku złożenia wniosku o ponowne ustalenie wysokości okresowej emerytury kapitałowej jednostka organizacyjna ZUS występuje do otwartego funduszu emerytalnego z zapytaniem o kwotę środków zgromadzonych na rachunku w OFE na ostatni dzień miesiąca, poprzedzającego miesiąc złożenia wniosku o ponowne ustalenie wysokości emerytury. W odpowiedzi na to pytanie fundusz przesyła informację o kwocie środków, a ZUS dokonuje na tej podstawie ponownego ustalenia wysokości emerytury z II filaru. Przeliczając emeryturę, ZUS nie bada powtórnie, czy kwota środków zgromadzona na rachunku jest równa lub wyższa, czy też niższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego.

ZUS ustala nową wysokość okresowej emerytury kapitałowej poprzez podzielenie podanej przez otwarty fundusz emerytalny kwoty środków przez średnie dalsze trwanie życia ustalone według tablicy obowiązującej w dniu złożenia wniosku o ponowne ustalenie wysokości emerytury. Średnie dalsze trwanie życia ustala się dla wieku, jaki osoba ubezpieczona osiągnęła w dniu zgłoszenia tego wniosku. Należy przy tym pamiętać, że wiek ubezpieczonego wyraża się w ukończonych latach i miesiącach, a miesiąc liczy się od dnia urodzin do dnia poprzedzającego ten dzień w kolejnych miesiącach. Jeśli – jak wynika z pytania – wniosek o przeliczenie emerytury zgłosi pani na początku maja, to średnie dalsze trwanie życia zostanie ustalone według tablicy obowiązującej od 1 kwietnia 2009 r. dla wieku 60 lat i 3 miesiące (od dnia urodzin do dnia zgłoszenia wniosku upłyną bowiem pełne 3 miesiące).

Warto podkreślić, że w przypadku gdyby w wyniku ponownego ustalenia wysokości okresowej emerytury kapitałowej kwota świadczenia okazała się niższa niż dotychczas pobierana, to okresowa emerytura kapitałowa będzie wypłacana w dotychczasowej wysokości.