Czy środki z OFE mogą być przekazane do ZUS

Pracownica ukończy w marcu 2009 r. 60 lat i zamierza ubiegać się o przyznanie emerytury. Ponieważ przystąpiła do otwartego funduszu emerytalnego, przysługiwałaby jej emerytura z tzw. II filaru. Po 1998 roku jednak niewiele pracowała, więc uzbierane w OFE środki są niewielkie.

- Czy dla ustalenia prawa do emerytury z II filaru konieczne jest zgromadzenie na rachunku w funduszu określonej kwoty tych środków - pyta pani Joanna z Lublina.

To znaczy:

ma prawo do emerytury z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych ustalone na tzw. nowych zasadach w myśl ustawy z 17 grudnia 1998 r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych,

kwota środków zgromadzonych na jego rachunku w funduszu, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego przyznana zostanie emerytura, jest równa lub wyższa od obowiązującej w tym dniu 20-krotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego.

W okresie od 1 stycznia 2009 r. do 28 lutego 2009 r. kwota stanowiąca 20-krotność dodatku pielęgnacyjnego wynosi 3263 zł (20 x 163,15zł). Złożenie wniosku o emeryturę przysługującą z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych równoznaczne jest ze złożeniem wniosku o okresową emeryturę kapitałową. W takiej sytuacji ZUS kieruje zapytanie (w terminie 7 dni roboczych od dnia złożenia wniosku) do właściwego funduszu, którego członkiem jest wnioskodawca o kwotę środków zgromadzonych na rachunku członka funduszu na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura. Najpóźniej w ciągu trzech dni roboczych otwarty fundusz emerytalny informuje o kwocie środków członka OFE. ZUS ocenia wtedy, czy nie jest ona niższa niż 20-krotność dodatku pielęgnacyjnego. Jeśli kwota środków zgromadzonych na rachunku jest równa lub wyższa od tej minimalnej kwoty, ZUS ustala prawo do okresowej emerytury kapitałowej. W przeciwnym razie prawo do emerytury z tzw. II filaru nie przysługuje, a środki zgromadzone w OFE są przekazywane do ZUS i powiększają podstawę obliczenia emerytury z I filaru.