Nie wszyscy otrzymają świadczenia z II filaru

Pierwsze osoby uzyskały już prawo do świadczeń z otwartych funduszy emerytalnych (kobiety urodzone w 1949 roku). Mają je wypłacane przez fundusze, do których należą. Jednak nie wszystkie osoby oszczędzające na emeryturę w II filarze otrzymają świadczenia z OFE. Mogą być jednak spokojne, że ich oszczędności nie przepadną. Powiększą emeryturę z I filaru.

Kobieta w wieku 60-64 lata ma wypłacaną tzw. emeryturę okresową. Jeśli więc skończy 60 lat i złoży do ZUS wniosek o emeryturę, nabędzie prawo do dożywotniego świadczenia wypłacanego jej za pieniądze zgromadzone w ZUS, a za pieniądze z OFE otrzyma emeryturę okresową. Świadczenie to będzie jej wypłacać fundusz, do którego należy w momencie złożenia wniosku o emeryturę, ze środków zgromadzonych na jej rachunku.

Trzeba jednak pamiętać, że jeśli klient OFE nie zgromadzi w II filarze kapitału równego 20-krotności zasiłku pielęgnacyjnego, tj. 3263 zł, nie nabędzie prawa do emerytury okresowej. Wtedy jej kapitał wraca do ZUS, powiększając jednak emeryturę z I filaru.

Podobna zasada będzie obowiązywać od 2014 roku, kiedy rozpocznie się wypłata dożywotnich emerytur kapitałowych.

65-letnia osoba będzie przenosić zgromadzony w OFE - a w przypadku kobiet pobierających emerytury okresowe pozostały po wypłacie tego świadczenia - kapitał, do odrębnego zakładu emerytalnego. Zakład ten przyzna im świadczenia dożywotnie. Trzeba jednak pamiętać, że jeśli w wyniku podzielenia kapitału pozostałego w OFE przez statystyczną wartość dalszego trwania życia dla osoby w danym wieku ubezpieczony nie osiągnie kwoty tzw. miesięcznej emerytury, która ma wynosić 50 proc. zasiłku pielęgnacyjnego (tj. obecnie 81,57 zł), pieniądze z OFE, podobnie jak w przypadku emerytury okresowej, trafią do ZUS, powiększając kapitał emerytalny, a tym samym świadczenie w I filarze.