Jakie warunki trzeba spełnić, aby otrzymać emeryturę mieszaną

ZUS ustali prawo do emerytury z tytułu osiągnięcia powszechnego wieku emerytalnego, a wysokość jej obliczy według mieszanego sposobu.

Z uwagi, że pracownica urodziła się po 1948 roku, wiek emerytalny ukończy w 2009 roku, nie przystąpiła do OFE oraz nie pobrała nawet przez jeden miesiąc emerytury obliczonej według starych zasad, spełnia warunki do otrzymania emerytury mieszanej. Emerytura ta jest obliczana częściowo według starych, a częściowo według nowych zasad, w zależności od roku, w którym zostanie osiągnięty wiek emerytalny. Dla osoby, która osiągnie wiek uprawniający do emerytury w 2009 roku, emerytura wynosi 80 proc. emerytury obliczonej na podstawie art. 53 (na zasadach dotychczasowych) oraz 20 proc. emerytury obliczonej na podstawie art. 26 (na nowych zasadach).

Podkreślić należy, że nawet gdyby pracownica zgłosiła wniosek o emeryturę w 2010 roku, zostałaby ona obliczona jako odpowiedni procent emerytury ustalonej zgodnie z art. 53 i art. 26 ustawy emerytalnej (80 i 20 proc.). Istotna jest bowiem data osiągnięcia wieku emerytalnego, a nie data zgłoszenia wniosku. Oczywiście data zgłoszenia wniosku będzie miała wpływ na obliczenie części emerytury ustalanej na dotychczasowych zasadach, tj. na podstawę wymiaru i część socjalną świadczenia (24 proc. kwoty bazowej).

Wnioskodawca nie ma prawa do obliczenia emerytury według mieszanego sposobu, gdyż urodził się przed 1949 rokiem. Emeryturę obliczoną częściowo według nowych, a częściowo według starych zasad mogą otrzymać tylko osoby urodzone po 31 grudnia 1948 r., które wiek uprawniający do emerytalny osiągną w okresie od 1 stycznia 2009 r. do 31 grudnia 2013 r.

Osoba, o której mowa w pytaniu, mogłaby złożyć wniosek o obliczenie emerytury według nowych zasad. W myśl ustawy emerytalnej mężczyzna urodzony przed 1 stycznia 1949 r., który po osiągnięciu powszechnego wieku emerytalnego kontynuuje zatrudnienie, a ponadto posiada co najmniej 25 lat okresów składkowych i nieskładkowych i z wnioskiem o emeryturę wystąpi po 31 grudnia 2008 r., może mieć emeryturę obliczoną według nowych zasad, jeśli jest wyższa od tzw. starej emerytury.

Osoba uprawniona m.in. do wcześniejszej emerytury pracowniczej może z chwilą osiągnięcia wieku emerytalnego (60 lat) wnioskować o przyznanie emerytury mieszanej tylko wtedy, gdy nie pobrała przyznanego jej świadczenia. Jest to możliwe m.in. w przypadku zawieszenia emerytury z uwagi na kontynuowanie zatrudnienia u pracodawcy, u którego osoba była zatrudniona przed nabyciem prawa do tego świadczenia.

W analizowanej sytuacji nie jest możliwe obliczenie emerytury według mieszanego sposobu, gdyż uprawniona do wcześniejszej emerytury pobierała to świadczenie. Pracownica będzie mogła wystąpić z wnioskiem o ustalenie emerytury na nowych zasadach (na podstawie art. 26 ustawy emerytalnej), ale w tym celu musiałaby złożyć wniosek o przyznanie emerytury z tytułu ukończenia powszechnego wieku emerytalnego (na podstawie art. 24 ustawy emerytalnej).

Wiek uprawniający do emerytury musi być jednak ukończony w latach 2009 - 2013. Przez pojęcie wiek uprawniający do emerytury należy rozumieć nie tylko 60 lat w przypadku kobiet i 65 lat w przypadku mężczyzn, ale również obniżony wiek uprawniający do emerytury przyznawanej na podstawie art. 184 ustawy emerytalnej.

Pracownica otrzyma emeryturę po osiągnięciu wieku emerytalnego wynoszącego w przypadku kobiet 60 lat. Będzie ona obliczona częściowo według nowych, częściowo według starych zasad. Z uwagi, że pracownica osiągnie wiek emerytalny w 2010 roku, emerytura będzie stanowiła sumę 70 proc. emerytury obliczonej na starych zasadach (na podstawie art. 53 ustawy emerytalnej) i 30 proc. emerytury obliczonej na nowych zasadach (na podstawie art. 26 ustawy emerytalnej).

Konieczny będzie jednak w tej sprawie pani wniosek. ZUS przyzna emeryturę z urzędu zamiast renty z tytułu niezdolności do pracy od dnia ukończenia przez panią 60 lat. Przy ustalaniu wysokości emerytury z urzędu dla ubezpieczonych urodzonych po 31 grudnia 1948 r. stosuje się nowe zasady (wynikające z art. 26 ustawy emerytalnej). Jednak ubezpieczona, której ZUS przyzna z urzędu emeryturę w latach 2009 - 2013 i która nie jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego, może złożyć wniosek o ponowne obliczenie emerytury według mieszanego sposobu (na podstawie art. 183 ustawy emerytalnej). Wyjaśnić też trzeba, że osoba, której ZUS przyznał emeryturę z urzędu, a która spełnia warunki do przyznania wcześniejszej emerytury (na podstawie art. 46 i 50 ustawy emerytalnej, m.in. emerytury pracowniczej, z tytułu wykonywania pracy w szczególnych warunkach lub w szczególnym charakterze) i nie wystąpiła z wnioskiem o jej przyznanie, może wnioskować o obliczenie emerytury na dotychczasowych - starych zasadach.

Powszechny wiek emerytalny (60 lat) ukończy pani w 2009 roku i dlatego emerytura zostanie obliczona w 80 proc. według dotychczasowych zasad (wynikających z art. 53 ustawy emerytalnej), a w 20 proc. według nowych zasad (wynikających z art. 26 ustawy emerytalnej). Jeżeli suma ustalonych kwot jest niższa niż emerytura najniższa, to następuje podwyższenie do emerytury najniższej. Jest ono jednak możliwe tylko wówczas, gdy uprawniony posiada staż emerytalny wynoszący w przypadku kobiet 20 lat okresów składkowych i nieskładkowych, a w przypadku mężczyzn 25 lat takich okresów.

Emerytura zostanie obliczona według mieszanego sposobu, tj. w 20 proc. według nowych, a w 80 proc. według dotychczasowych zasad.

Okresy opłacania składek na ubezpieczenie społeczne rolników mają wpływ na obliczenie emerytury według dotychczasowych i nowych zasad.