Klient powinien określić swoje cele inwestycyjne

Pierwszym krokiem do bezpiecznej inwestycji jest wybranie pewnego, stabilnego na rynku finansowym podmiotu, z którym klient podejmie współpracę w zakresie inwestowania środków. Kolejny krok to wybór doradcy, a więc osoby, która pomoże określić profil inwestycyjny, czyli skłonność do ryzyka i na tej podstawie zaproponuje ciekawą, adekwatną ofertę. Tworząc ofertę doradca każdorazowo uwzględnia fakt, iż podstawowe kryterium inwestycyjne polegające na maksymalizacji zysków trzeba skorygować o dodatkowy warunek – minimalizację ryzyka.