Reaktywacja IKE w domach maklerskich

W domach maklerskich rośnie zarówno liczba IKE, jak i wartość wpłat. W I połowie 2010 r. średnia wysokość wpłaty na IKE u brokerów wyniosła 6,69 tys. zł. To niemal 70 proc. tegorocznego limitu wpłat (9,57 tys. zł). W bankach, firmach ubezpieczeniowych i TFI w najlepszym przypadku był on wykorzystywany w 25 proc.

Brokerzy rosnącą popularność IKE wiążą m.in. ze wzrostem rocznego limitu wpłat. Do 2008 roku można było wpłacać do nich rocznie do 1,5-krotności średniego wynagrodzenia. Od roku 2009 wpłata może stanowić już trzykrotność przeciętnej pensji.

- Uważamy, że przy takiej kwocie już jest sens zainteresować się inwestycjami na giełdzie - mówi Arkadiusz Pławecki, zastępca dyrektora wydziału sprzedaży BDM.

BDM to szósty broker, u którego można poprzez IKE oszczędzać na emeryturę. Wprowadził je do oferty w tym tygodniu. W grudniu ubiegłego roku IKE w formie rachunku inwestycyjnego zaoferował DM BOŚ. Od tego momentu otwiera miesięcznie średnio około 100 nowych rachunków.

- Postrzeganie IKE zmieniło w szczególności znaczne podwyższenie limitu wpłat. Nie bez znaczenia jest też wprowadzenie do obrotu na GPW nowych instrumentów finansowych, które można kupować na IKE, jak ETF naWIG20 i obligacji z rynku Catalyst - dodaje Jacek Tyszko z DM BOŚ.

Przez IKE maklerskie można też inwestować w notowane akcje i certyfikaty. W przypadku IKE w bankach, TFI lub firmach ubezpieczeniowych inwestycje ograniczone są do lokat, funduszy inwestycyjnych i polis z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.

W DM BOŚ właściciele IKE inwestują przede wszystkim w papiery spółek z GPW. Na drugim miejscu są akcje z NewConnect i obligacje. Inwestorzy wykorzystują IKE także przy ofertach publicznych. W czasie ofert PZU i Tauronu część zapisów na akcje złożono za ich pośrednictwem m.in. w DM BOŚ i DM BZ WBK. U tego drugiego brokera klienci wykorzystali w tym celu ok. 25 proc. rachunków IKE. Popularność ofert prywatyzacyjnych chce wykorzystać BDM. IKE weszły do jego oferty w dniu, w którym rozpoczęły się zapisy na akcje GPW.

Tymczasem wzmocnienie oferty w ramach IKE zapowiada DM BZ WBK. Firma, która zniosła na razie opłatę za ich prowadzenie, nie zdradza jeszcze szczegółów swojego planu.

- To produkt zdecydowanie niedoceniany przez inwestorów - mówi Jolanta Matuszczak z zarządu DM Z WBK.

Specjalną ofertę cenową dla właścicieli IKE maklerskiego wprowadzi od przyszłego roku także BM DnB Nord.

Zyski z inwestycji za pośrednictwem IKE są zwolnione z 19-proc. podatku od zysków kapitałowych pod warunkiem, że wypłacimy je po ukończeniu 60 lat lub 55 lat i uzyskaniu uprawnień emerytalnych.

@RY1@i02/2010/207/i02.2010.207.000.018a.001.jpg@RY2@

Rosną IKE w domach maklerskich

Małgorzata Kwiatkowska

malgorzata.kwiatkowska@infor.pl