Nie jest łatwo znaleźć wykwalifikowanego i niezależnego specjalistę od inwestowania

Kto założył w banku konto inwestycyjne i ma dostęp do Internetu może prowadzić działalność inwestycyjną. Możliwości ku temu ma ogromne - na giełdach notowane są setki akcji przedsiębiorstw, przybywa instrumentów finansowych i funduszy, powstają nowe rynki, a transakcje można zawierać niemal w każdym miejscu. Jednak bez odpowiedniej wiedzy i doświadczenia łatwo można się pogubić i zamiast zysków zanotować straty.

Podstawowym warunkiem udanej inwestycji jest trafny dobór aktywów (akcji, jednostek funduszy inwestycyjnych itp.). Jest to trudne zadanie, które wymaga umiejętności analizy dużej liczby danych, informacji i prowadzenia symulacji. Trudno o zdobycie dostatecznej wiedzy o inwestowaniu w pojedynkę. Łatwiej o osiągnięcie tego celu przez udział w szkoleniach i kursach prowadzonych przez profesjonalistów, a także przez korzystanie z usług wykwalifikowanych doradców finansowych. Godne zaufania są szkolenia firmowane przez renomowane instytucje, np. Szkołę Główną Handlową, czy Giełdę Papierów Wartościowych. Większość kursów adresowana jest do osób, które mają już za sobą pierwsze doświadczenia inwestycyjne lub co najmniej nabyły uprzednio podstawową wiedzę teoretyczną z zakresu analizy technicznej i chciałyby uzupełnić swoją wiedzę o praktyczne umiejętności.

Kto woli się zdać na pomoc doradcy powinien nabyć pewność co do jego kwalifikacji i doświadczenia. W Polsce profesjonalnie wyszkoleni doradcy finansowi z certyfikatami Europejskiej Federacji Doradców Finansowych (European Federation of Financial Professionals) działają zaledwie od kilku lat i nie są łatwo dostępni. Jednak certyfikat EFFP, jakim się legitymują to dowód, że mają odpowiednią wiedzę o instrumentach rynku kapitałowego, o skuteczności inwestowania i związanego z nią ryzyka finansowego.

Szkolenia kandydatów na Doradców Finansowych prowadzi Europejska Akademia Planowania Finansowego (EAPF).

- Starannie przygotowani doradcy finansowi mogą pomóc wszystkim tym osobom, które chcą skutecznie zarządzać swoimi oszczędnościami, czy wręcz osiągać z nich długofalowe zyski - mówi dr Franciszek Zięba, prezes EAPF, długoletni praktyk i znawca rynku finansowego, który kierował renomowanymi instytucjami finansowymi.

Certyfikat EFFP gwarantuje, iż posiadający je doradca jest osobą wykwalifikowaną, działającą w sposób kompetentny, uczciwy i obiektywny. Zawód doradcy finansowego został formalnie wpisany na urzędową listę zawodów w Polsce z mocą obowiązującą od 1 lipca 2010 r., co znacząco zwiększa jego rangę.

Artur Zabielski