Instytucje finansowe pomogą kontrolować finanse domowe

Narzędzia do zarządzania finansami osobistymi z poziomu konta bankowego są już dostępne na rynku. Mają je już w ofercie Meritum Bank i Citi Handlowy, a teraz - jak dowiedział się "DGP" - do ich wprowadzenia przymierza się również Bank Millennium.

- Trwają prace nad projektem, który zostanie wdrożony w przyszłym roku - mówi Ricardo Campos, dyrektor Departamentu Bankowości Elektronicznej w Millennium.

Dodaje, że dzięki systemowi klient będzie mógł śledzić swoje wydatki z podziałem na kategorie, np. opłaty na prąd czy wydatki w kawiarniach.

- Zostaną uwzględnione wydatki dokonywane kartami i również transakcje realizowane na kontach klienta, np. będzie mógł przydzielić do poszczególnej kategorii, na co wydał gotówkę pobraną z bankomatu - mówi Campos.

Klienci otrzymają również możliwość tworzenia budżetów na kolejne miesiące oraz ustawiania powiadomień, kiedy wydatki zbliżają się do zaplanowanego poziomu.

Takie powiadomienie klient może otrzymać także wcześniej, kiedy np. realizacja zaplanowanego budżetu zbliży się do 50 czy 70 proc. ustalonej kwoty.

Na podobnych zasadach działają narzędzia, które oferują Mertium Bank i Citi Handlowy. Poza grupowaniem wydatków można zaplanować droższy zakup np. telewizora. Wtedy system dokona symulacji, jakie kwoty i jak długo należy na ten cel odkładać. W Millennium zaś, kiedy już zdecydujemy się na odkładanie pieniędzy, system automatycznie wyznaczoną kwotę będzie przesyłał na rachunek oszczędnościowy.

Banki chcą także udzielać swoim klientom rad, jak oszczędzać na codziennych

wydatkach. Specjalizuje się w tym również nowy gracz na rynku wirtualnych banków, BGŻ Optima.

- Na naszej stronie dostępne są narzędzia służące optymalizacji wydatków. Dzięki nim każdy może zobaczyć, ile miesięcznie wydaje na określone cele oraz ile może zaoszczędzić, ograniczając daną kategorię wydatków - mówi Michał Perłowski z BGŻ Optima.

Magdalena A. Olczak

magdalena.olczak@infor.pl