Od stycznia zmaleją opłaty na rzecz OFE

Od stycznia 2010 r. niższa ma być prowizja, jaką członkowie otwartych funduszy emerytalnych ponoszą na rzecz zarządzających nimi powszechnych towarzystw emerytalnych (PTE). Niższe mają też być tzw. opłaty za zarządzanie, czyli środki, jakie PTE może pobierać za zarządzanie OFE bezpośrednio z jego aktywów.

Pierwsza z nich, czyli prowizja, ma od nowego roku wynosić maksymalnie 3,5 proc. Obecnie 13 na 14 OFE pobiera ją – dla klientów, którzy rozpoczynają oszczędzanie w funduszu – w wysokości 7 proc. Zezwalają na to obecne, obowiązujące od 2004 roku przepisy. Stanowią one, że dopiero od 1 stycznia 2014 r. prowizja może wynieść maksymalnie 3,5 proc., a do końca 2010 roku – 7 proc., w 2011 roku – 6,125 proc., w 2012 – 5,25 proc., a w 2013 – 4,375 proc. Ostatnia decyzja posłów oznacza więc, że redukcja prowizji została przyspieszona o cztery lata.

Druga, tj. opłata za zarządzanie, ma bardziej niż obecnie zależeć od wielkości aktywów OFE. Na przykład PTE zarządzające aktywami do 8 mld zł będzie mogło miesięcznie pobrać 0,045 proc. z aktywów, a te, które zarządzają 35–45 mld zł – 13,2 mln zł i 0,023 proc. ponad tę kwotę.

Rząd szacuje, że na obniżce prowizji klienci OFE w latach 2010–2050 zaoszczędzą ponad 57 mld zł. Mimo tak znacznego obniżenia przychodów PTE mogą one w dalszym ciągu liczyć na zysk. Jak szacuje rząd, wyniesie on w tym okresie 86,7 mld zł. Bez zmian w ustawie wyniósłby 144,1 mld zł.