Wiele przelewów, a na wyciągu jedna pozycja

Każda firma może skorzystać z przelewów masowych (stosowanych często jako przelewy płacowe), które pozwalają księgować na rachunku bankowym za pomocą jednej kwoty wiele przelewów wychodzących.

Taka funkcjonalność może być szczególnie użyteczna w przypadku, gdy firma realizuje szereg przelewów jednego dnia i oczekuje zredukowania liczby pozycji na wyciągu. Najczęściej klient ma możliwość wskazania, czy jako przelew masowy ma być potraktowana każda ze złożonych w danym dniu transakcji, czy tylko niektóre z nich. Przelewy masowe zapewniają firmie dyskrecję i możliwość utajnienia wrażliwych danych na wyciągu i w historii transakcji. Z tego powodu najczęściej wykorzystywane są do wypłaty wynagrodzeń pracownikom, ponieważ umożliwiają ukrycie przed nieupoważnionymi osobami w firmie informacji o wysokości płac poszczególnych osób.

Dodatkiem do wyciągu z łączną kwotą transakcji jest raport zawierający dane poszczególnych płatności wchodzących w skład ogólnej kwoty przelewu. Raport ten może być oczywiście pobrany tylko przez upoważnioną osobę. Najczęściej banki umożliwiają elastyczny wybór formatu, jak również zawartości takiego raportu, tak aby klient mógł dokonać bezproblemowego importu danych do swojego systemu finansowo-księgowego. Przelewy masowe ułatwiają też zarządzanie transakcjami. Klienci Banku Millennium mają możliwość oznaczania wybranych przez siebie transakcji sygnaturami, co w konsekwencji pozwala na zaprezentowanie w formie odrębnych obciążeń przelewów z tytułu wypłaty wynagrodzeń, premii itd.

Przy wyborze oferty warto zapytać nie tylko o cenę przelewów masowych, ale także o to, jakie typy transakcji można realizować przy ich użyciu - najczęściej taką możliwością objęte są przelewy krajowe. Cena transakcji realizowanych przy użyciu funkcjonalności przelewów masowych może się znacznie różnić od tej, którą klient ponosi w przypadku realizacji przekazu w sposób tradycyjny. Oferta banków jest również zróżnicowana, jeśli chodzi o czas realizacji takich płatności i godziny graniczne, do których trzeba je złożyć, aby zostały wysłane w tym samym dniu - zdarza się, że przelewy masowe realizowane są np. tylko pierwszą poranną sesją systemu Elixir. W ofercie Banku Millennium przelewy masowe mogą być składane na takich samych zasadach jak pozostałe płatności krajowe. Klienci nie są też obciążani dodatkową opłatą z tytułu ich realizacji.

@RY1@i02/2010/108/i02.2010.108.000.024b.001.jpg@RY2@

Fot. Wojciech Górski

Weronika Rudnicka

Weronika Rudnicka

ekspert w departamencie bankowości transakcyjnej Banku Millennium