fundusze inwestycyjne

NSA w sporze inwestora z urzędem o podatkowe skutki zakupu i umarzania jednostek funduszy przyznał rację fiskusowi. Temu pierwszemu wskazał jednak drogę postępowania: złożenie skargi konstytucyjnej.

Gdyby nie 5,9 mld zł pozyskane przez nowego wicelidera, mielibyśmy pierwszy spadek aktywów od 1,5 roku

W minionym roku najlepiej radziły sobie fundusze polskich akcji, szczególnie te inwestujące w małe i średnie spółki z krajowego rynku.

Do sądu trafił pozew podpisany przez 168 poszkodowanych. Stracili oni 100 lub 90 proc. środków, które wpłacili na polisy z funduszami kapitałowymi. Twierdzą, że nie zostali poinformowani, jaki produkt kupują.

Resort finansów nie może sobie pozwolić nawet na opóźnienie wejścia w życie zmian w funduszach emerytalnych. Bez nich budżetowi zabraknie minimum 15 mld zł. Sytuacja jest groźna, bo sam rząd ma wiele uwag do założeń

Resort skarbu chce dużych zmian w projekcie ustawy o OFE, ale rząd może przyjąć ustawę już za tydzień.

Ostatnie wydarzenia wokół powszechnego systemu emerytalnego w Polsce (wydłużenie wieku emerytalnego, zmiany w statusie OFE) wywołują olbrzymie kontrowersje. Ale bez względu na to, jak są oceniane, prowadzą do jednego wniosku – emerytury Polaków za dziesięć, dwadzieścia czy trzydzieści lat będą w znacznie większym stopniu niż dziś zależały od naszych prywatnych oszczędności. Jak je sobie zorganizować? Jakie są nowoczesne, skuteczne metody długoterminowego gromadzenia kapitału?

Konta oszczędnościowe i lokaty nie dają dużych zysków. Inwestowanie na giełdzie niesie ze sobą większe ryzyko. Wybranie odpowiedniego sposobu oszczędzania jest trudne.

W Polsce działa ponad 50 TFI. Ostatnia zgoda na uruchomienie towarzystwa została wydana przez KNF pod koniec zeszłego roku, a dotyczyła Open Finance TFI. Zarządzają one łącznie blisko tysiącem najróżniejszych funduszy. Wkrótce liczba towarzystw może się zbliżyć do 60, w KNF czeka bowiem sześć wniosków o rejestrację nowych TFI.

Zysk uzyskany z lokowania kapitału w akcje, obligacje czy fundusze inwestycyjne podlega 19-proc. PIT. Ulga obejmuje oszczędzanie na kontach emerytalnych i w formie ubezpieczeń na życie.

Od początku roku cena złota (w przeliczeniu na naszą walutę) spadła o 16,6 proc. Spośród kilku działających na naszym rynku „złotych” funduszy tylko jeden – Superfund Goldfuture – zanotował mniejszą stratę (wyniosła prawie 11 proc.). W przypadku Investor Gold Otwarty oraz PKO Złota ujemna stopa zwrotu przekracza 20 proc., a w Quercus Gold lev jest to nawet 36,7 proc.

Po podjęciu decyzji o przeniesieniu obligacyjnej części portfeli aktywów otwartych funduszy inwestycyjnych (OFE) do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych (ZUS), rząd planuje zliberalizować politykę inwestycyjną funduszy i znieść ich benchmark, poinformował wicepremier i minister finansów Jacek Rostowski.

Nabyte w spadku jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, które spadkodawca kupił przed 1 grudnia 2001 r., nie są objęte ulgą w podatku dochodowym. Tak orzekł Naczelny Sąd Administracyjny.

Biznes emerytalny w Polsce po wprowadzeniu rządowych zmian może być wart tyle co nic – uważają analitycy. Kilka lat temu inwestorzy nie przejęli się cięciem składki do OFE, teraz stracą w dwójnasób.

Przychód z umorzenia jednostek uczestnictwa nabytych w drodze spadku jest równy dochodowi.

Po wzrostowym maju, czerwiec przyniósł spadek wartości jednostek uczestnictwa większości funduszy inwestycyjnych. Na skutek pogorszenia nastrojów na światowych rynkach kapitałowych, na przeszło 400 monitorowanych przez nas funduszy otwartych, ostatni miesiąc na minusie zakończyło ponad 86 proc. z nich.

Polskie Koleje Linowe mają nowe życie. Nowi właściciele - samorządy i fundusz, który sfinansował transakcję, zapowiadają wielkie inwestycje narciarskie na Podhalu. Na razie jednak przemalowują logo na kolejce - z PKL na PKG.

Podobnie jak miesiąc wcześniej, w kwietniu najgorszą inwestycją okazały się fundusze akcji polskich. Słabsze dane makro i oczekiwania co do dalszych obniżek stóp procentowych sprawiły jednak, że straty poniesione na funduszach akcji można było odrobić na obligacjach.

Po wyjątkowo udanym ubiegłym roku, gorsze czasy nastały dla inwestujących w fundusze polskich papierów dłużnych. Jednak nie wszystkie ich rodzaje przyniosły inwestorom straty. Na plus wybijają się fundusze obligacji korporacyjnych.