Pranie pieniędzy

Sejm przyjął 8 maja ustawę, która ma utrudnić pranie pieniędzy. Powinna ona zwiększyć przejrzystość przepływów finansowych w całym systemie gospodarczym. Rozszerza bowiem katalog podmiotów, które będą musiały rejestrować określone transakcje, powiadamiając o nich Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Będą to więc wszystkie instytucje finansowe i kredytowe (także dokonujące za klientów przekazów pieniężnych zleconych zarówno w kraju, jak i za granicą) oraz przedsiębiorcy usługowo prowadzący księgi rachunkowe. Ustawa będzie stosowana również do stowarzyszeń prowadzących działalność gospodarczą, gdy istnieje ryzyko popełnienia przestępstwa z udziałem takich instytucji.

Newralgiczną granicą ma być przyjmowanie płatności w gotówce o równowartości co najmniej 15 tys. euro, w dodatku nawet w rozbiciu na kilka transakcji. W założeniu chodzi oczywiście tylko o szeroko rozumianą prewencję, zgodną z prawem wspólnotowym. Niemniej zastosowany w Polsce katalog instytucji, które mogą być podejrzewane o udział w procederze od początku obowiązywania ustawy, jest szerszy niż wymaga tego dyrektywa, ponieważ obejmuje również wszystkie zakłady ubezpieczeń. Tak zwane instytucje obowiązane obejmą również podmioty niewykonujące usług finansowych, np. przedstawicieli zawodów prawniczych, pośredników nieruchomości. Uczestniczą oni bowiem w przygotowaniu transakcji i mają wiedzę o przeprowadzanych transakcjach. Tak więc przyjęto w ustawie zasadę należytej staranności, która miałaby polegać na tym, że nawet podmiot nieprzeprowadzający transakcji powinien uzyskać wiedzę na temat umów realizowanych przez klienta. Wprowadzono także obowiązek stosowania wobec klientów środków bezpieczeństwa finansowego, polegających na identyfikacji i weryfikacji ich danych, a także danych podmiotu odnoszącego rzeczywiste korzyści. W konsekwencji możliwe będzie uzyskiwanie informacji na temat celu i zamierzonego charakteru działalności gospodarczej klienta. Dopuszczalny też będzie bieżący monitoring jego działalności.

Przepisy wykonawcze określą techniczne zasady przekazywania tych informacji przez Służbę Celną i Straż Graniczną.