Bankowy doradca pomoże firmie w wielu sprawach

Spoglądając na dane z rynku bankowości przedsiębiorstw, nie trudno zauważyć, że większość klientów - szczególnie tych mniejszych - korzysta maksymalnie z pięciu bardzo wystandaryzowanych produktów bankowych. Jest to skutkiem tego, że szczególnie w małych i średnich przedsiębiorstwach, eksperckie stanowiska finansowe z reguły ograniczają się do głównego księgowego, rzadziej dyrektora finansowego. W dużych korporacjach mamy do czynienia z większą specjalizacją.

W zależności od segmentu, do jakiego można zakwalifikować przedsiębiorstwo, zupełnie różne są ich potrzeby dotyczące szeroko rozumianego doradztwa w zakresie bankowości transakcyjnej.

Dla małych i średnich firm doradca to de facto konsultant i kompendium wiedzy o produktach bankowych. Jest w stanie zapewnić czasami nawet bardzo proste rozwiązania bankowe, które mogą niebywale usprawniać procesy zachodzące w firmie.

Dla dużych firm taki doradca to partner, będący w stanie na eksperckim poziomie uczestniczyć w dużych projektach przeprowadzanych w firmie.

I tu pojawia się rola dla indywidualnego doradcy bankowości transakcyjnej - ze szczególnym naciskiem na słowo indywidualnego. Osoba taka nie tylko doskonale orientuje się w ofercie banku, ale także zna dokładnie przedmiot działalności swoich klientów.

Wiadomo, że zupełnie inne potrzeby mają klienci różnych segmentów. Innego rodzaju potrzeby i specyfikę działalności mają firmy handlowe, a inne branża budowlana czy działalność usługowa. Dlatego doradca klienta jest specjalistą w obsłudze konkretnych segmentów bądź branż. Dzięki temu umie łatwiej znaleźć szanse i korzyści płynące z wykorzystania różnych produktów bankowych.

Indywidualny doradca bankowy nie jest oczywiście omnibusem, dlatego wspiera się ekspertami wyspecjalizowanymi w każdej z grup tematycznych, tak, aby dostarczone klientowi rozwiązanie było skrojone na jego miarę.

Doradca jest osobą, która jest w stanie zorganizować pracę prawników, specjalistów IT, firm dostarczających poszczególne usługi. Jest to osoba, która ma doświadczenie we wdrożeniach, dzięki czemu jest w stanie precyzyjnie skoordynować współpracę banku i klienta.

O doradcę bankowości transakcyjnej należy w banku zapytać zawsze. Każda firma, niezależnie od przedmiotu jej działalności, powstała po to, aby przynosić przychody właścicielom teraz i w przyszłości. Firma to nieustanny przepływ środków pieniężnych w kierunku rynek - właściciel. Warto zatem zadbać, aby przepływ ten następował efektywnie.

Bank Millennium, obok grupy 120 wyszkolonych indywidualnych doradców klientów korporacyjnych, rozlokowanych w 34 centrach korporacyjnych w 12 miastach na terenie całego kraju, posiada koordynatorów bankowości transakcyjnej, którzy są do dyspozycji naszych klientów, stanowiąc wsparcie w zakresie doradztwa i wdrożeń produktów bankowości transakcyjnej.

Maciej Walęczak

dyrektor Wydziału Produktów, Departament Bankowości Transakcyjnej Bank Millennium