Mały zysk na TFI akcji

Kilka procent prowizji na wejściu, kilka procent za zarządzanie, 19-proc. dla fiskusa i rosnąca inflacja. Wszystko to sprawia, że właścicielom jednostek uczestnictwa w akcyjnych funduszach inwestycyjnych bardzo trudno osiągnąć przyzwoity zysk.

W oparciu o dane firmy Analizy Online policzyliśmy zwrot z pięcioletniej inwestycji. Przy średniej stopie zwrotu na poziomie 24,9 proc. (fundusze miały wyniki od +55 proc. do -19,6 proc.) tysiąc złotych ulokowane w TFI przed pięciu laty dałoby jedynie 0,6 proc. zysku.

Specjaliści radzą, że fundusze najlepiej kupować w internecie, bo wówczas można uniknąć tzw. opłaty dystrybucyjnej (od 4 do 5,5 proc.). Prowizję za zarządzanie trzeba zapłacić, nawet gdy inwestycja przyniosła straty.

JSU